Incautación de Cajeros Automáticos de Criptomonedas en Londres
Siete cajeros automáticos de criptomonedas fueron incautados y dos personas fueron arrestadas en el suroeste de Londres el jueves, bajo sospecha de lavado de dinero y de operar un intercambio de criptomonedas ilegal. La operación fue liderada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y la Policía Metropolitana, según un comunicado del organismo regulador financiero.
Desde enero de 2021, cualquier negocio de criptomonedas que opere en el Reino Unido debe estar registrado en la FCA y cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero. Actualmente, no hay cajeros automáticos de criptomonedas legales operando en el Reino Unido, y usar o administrar uno sin el registro de la FCA es un delito.
«Si estás operando un cajero automático de criptomonedas o un intercambio de manera ilegal, deberías esperar consecuencias graves», afirmó Therese Chambers, directora ejecutiva de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA.
«Actualmente no hay cajeros automáticos de criptomonedas operados legalmente en el Reino Unido, por lo que usar uno solo apoya el crimen.» Los sospechosos fueron interrogados y liberados bajo investigación mientras continúa la indagación.
Propuestas de Regulación en EE. UU.
Legisladores de EE. UU. proponen regulaciones sobre cajeros automáticos de criptomonedas. En Wisconsin, un estado de EE. UU. donde los quioscos de criptomonedas se han vuelto cada vez más comunes, se presentó un proyecto de ley por la senadora estatal Kelda Roys y el representante estatal Ryan Spaude para crear salvaguardias contra el fraude, tarifas ocultas, precios engañosos y estafas que pueden resultar en pérdidas financieras significativas. La legislación fue presentada después de una ola de estafas relacionadas con monedas digitales y quioscos de criptomonedas que azotaron el estado.
«Todos merecen información precisa sobre los riesgos de ciertos tipos de tecnología, transparencia sobre los costos y tarifas, y barreras legales para prevenir estafas y explotación criminal», dijo Roys en ese momento.
«La criptomoneda está aquí y se está utilizando activamente, y necesitamos tomar medidas para evitar que los habitantes de Wisconsin sean estafados.»
Estafas Comunes y Nueva Legislación
Nueva legislación busca abordar las estafas de criptomonedas. Las estafas más comunes que involucran cajeros automáticos de criptomonedas son las estafas de phishing, donde las víctimas son engañadas para enviar criptomonedas a estafadores que se hacen pasar por fuerzas del orden, funcionarios gubernamentales o compañías de servicios públicos. A menudo, apuntan a poblaciones mayores y más vulnerables.
Según un informe del FBI, las víctimas perdieron alrededor de $247 millones en estafas que involucraron cajeros automáticos de criptomonedas en 2023. Para que el nuevo proyecto de ley se convierta en ley, Spaude y Roys deben guiar el proyecto a través de comités, asegurar la aprobación de los mismos y en el pleno tanto en la Asamblea como en el Senado, y obtener la firma del gobernador.
Un proyecto de ley similar fue presentado en el Senado de EE. UU. a nivel federal en febrero de 2025 por el senador Dick Durbin (D–IL). Si se aprueba, la «Ley de Prevención de Fraude de Cajeros Automáticos de Criptomonedas» mostraría advertencias en los quioscos de todo el país, impondría límites a las transacciones de nuevos clientes y ofrecería reembolsos completos a las víctimas de estafas que reporten fraude dentro de los 30 días.
Según datos de Coinatmradar, EE. UU. alberga el 78.4% de los cajeros automáticos de Bitcoin del mundo.
