Fraude de Criptomonedas: El Caso de Margaret Loke
Una viuda de San José que creía haber encontrado un nuevo compañero romántico en línea, perdió casi $1 millón en un fraude de criptomonedas conocido como «pig butchering». Solo se dio cuenta de ello después de preguntar a ChatGPT si la oferta de inversión tenía sentido. Este esquema drenó sus cuentas de jubilación y la dejó en riesgo de perder su hogar, según un informe de ABC7 News, con sede en San José.
La Relación en Línea
La mujer, Margaret Loke, conoció a un hombre que se hacía llamar «Ed» en Facebook el pasado mayo. La relación avanzó rápidamente a WhatsApp, donde el hombre, que afirmaba ser un empresario adinerado, le enviaba mensajes cariñosos cada día y la animaba a confiar en él. A medida que la relación en línea se profundizaba, los chequeos diarios nunca cesaron.
«Él era realmente amable conmigo, me saludaba cada mañana»
dijo Loke a ABC7 News.
«Me envía cada día el mensaje ‘buenos días’. Dice que le gusto.»
El Esquema de Inversión
Las conversaciones pronto se centraron en la inversión en criptomonedas. Loke comentó que no tenía experiencia en trading, pero «Ed» la guió a través del proceso de transferir fondos a una cuenta en línea que él controlaba. Según Loke, Ed le mostró una captura de pantalla de una aplicación que mostraba que ella estaba obteniendo «un gran beneficio en segundos», una táctica común en los esquemas de pig butchering que utilizan resultados fabricados para convencer a las víctimas de que su dinero está creciendo.
Los fraudes de pig butchering son estafas a largo plazo en las que los estafadores construyen una relación con una víctima durante semanas o meses antes de dirigirla a plataformas de inversión falsas y drenar sus ahorros. En agosto, Meta informó que había eliminado más de 6.8 millones de cuentas de WhatsApp vinculadas a fraudes de pig butchering.
El Drenaje Financiero
A medida que avanzaba el fraude, Loke dijo que envió una serie de transferencias crecientes, comenzando con $15,000, que crecieron a más de $490,000 de su IRA. Finalmente, tomó un segundo préstamo hipotecario de $300,000 y también transfirió esos fondos. En total, envió cerca de $1 millón a cuentas controladas por los estafadores. Cuando su supuesta cuenta de criptomonedas «se congeló» de repente, «Ed» exigió un millón de dólares adicionales para liberar los fondos.
Aterrorizada, Loke describió la situación a ChatGPT.
«ChatGPT me dijo: No, esto es una estafa, es mejor que vayas a la comisaría»
, le dijo a ABC7. La IA respondió que la configuración coincidía con patrones de estafa conocidos, lo que la llevó a confrontar al hombre que creía que estaba saliendo y luego a contactar a la policía. Los investigadores confirmaron más tarde que había estado enviando dinero a un banco en Malasia, donde fue retirado por los estafadores.
Reflexiones y Consecuencias
«¿Por qué soy tan estúpida? ¡Dejé que me estafara!»
dijo Loke.
«Estaba realmente, realmente deprimida.»
El caso de Loke es el último ejemplo de cómo ChatGPT se ha utilizado para desenmascarar estafadores. La semana pasada, un profesional de TI en Delhi dijo que «codificó la vibra» de un sitio web que le permitió determinar la ubicación y la foto de un posible estafador. OpenAI no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt.
Estadísticas de Fraude
Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI, se perdieron $9.3 mil millones en estafas en línea dirigidas a ciudadanos mayores estadounidenses en 2024. Muchas de estas estafas se originaron en Europa o en compuestos en el sudeste asiático, donde grandes grupos de estafadores apuntan a víctimas internacionales. En septiembre, el Tesoro de EE. UU. sancionó a 19 entidades en Birmania y Camboya que, según se informa, estafaron a estadounidenses.
«La industria de estafas cibernéticas del sudeste asiático no solo amenaza el bienestar y la seguridad financiera de los estadounidenses, sino que también somete a miles de personas a la esclavitud moderna»
, dijo John K. Hurley, Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, en un comunicado.
Advertencias de Reguladores
La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. y la Comisión de Valores y Bolsa advierten que el «coaching» de criptomonedas no solicitado que comienza dentro de una relación en línea es una característica distintiva de las estafas de relación: fraudes a largo plazo en los que un estafador construye confianza emocional antes de dirigir a la víctima hacia inversiones falsas. El caso de Loke siguió ese patrón, con una presión creciente para depositar más y más dinero. Los reguladores federales advierten que recuperar fondos de operaciones de pig butchering en el extranjero es extremadamente raro una vez que el dinero sale de los canales bancarios de EE. UU., dejando a víctimas como Loke con pocas vías para la restitución.
