Demanda contra Citibank por fraude romántico en criptomonedas
Citibank ha sido demandado por un autodenominado víctima de un fraude romántico en criptomonedas, quien alega que el banco ignoró señales de alerta que permitieron a los estafadores llevarse 20 millones de dólares. En una demanda presentada en un tribunal federal de Manhattan el martes, el demandante Michael Zidell sostiene que Citibank hizo «la vista gorda a sus deberes y obligaciones legales» al permitirle depositar millones de dólares en cuentas de estafadores que operaban en el banco.
Detalles de la estafa
Zidell afirma que envió 20 millones de dólares a estafadores a través de docenas de transacciones en múltiples bancos, incluyendo casi 4 millones de dólares a cuentas que estos mantenían en Citibank. La queja indica que las transacciones formaban parte de un elaborado fraude romántico, comúnmente conocido como ‘pig butchering’, en el que los estafadores utilizan una identidad falsa para construir una relación romántica en línea con la víctima, con el fin de atraerla a un esquema de inversión fraudulento.
La relación en Facebook llevó a Zidell a realizar inversiones fraudulentas en NFT. Según Zidell, la estafa comenzó a principios de 2023 cuando fue contactado en Facebook por una supuesta dueña de un negocio llamada «Carolyn Parker», con quien desarrolló una «relación social amistosa, que luego percibió como romántica». Un mes después de iniciar la relación, Parker le sugirió a Zidell que invirtiera en tokens no fungibles, afirmando haber ganado millones haciéndolo, y lo dirigió a una plataforma de trading.
Transacciones y negligencia de Citibank
Zidell decidió invertir en los NFT y realizó transferencias a varias cuentas bancarias proporcionadas por la plataforma de trading, que le indicaron que se necesitaban múltiples bancos debido al alto volumen de depósitos de clientes. Durante los meses siguientes, Zidell envió 43 transferencias que totalizaban más de 20 millones de dólares a diversas cuentas bancarias, pero a finales de abril, el sitio web de la plataforma «desapareció repentinamente» junto con su dinero.
La demanda sostiene que Citibank ignoró señales de advertencia sobre la estafa. La queja acusa a Citibank de procesar 12 transferencias que sumaban alrededor de 4 millones de dólares hacia una empresa llamada Guju Inc. También se le acusa de desatender «señales de alerta» en las cuentas de Guju, alegando que «los grandes montos redondos de fondos, entre otras cosas, deberían haber desencadenado una investigación del banco sobre la actividad sospechosa».
«[Citibank] no implementó medidas de seguridad adecuadas, no detectó transacciones claramente sospechosas y no monitoreó las cuentas, a pesar de que grandes sumas redondas fueron transferidas dentro y fuera de las cuentas de fideicomisos y otros individuos de manera sospechosa».
Zidell sostiene que Citibank facilitó la supuesta estafa y lo acusa de negligencia, afirmando que tenía «el deber de ejercer el debido cuidado en el monitoreo de transacciones sospechosas». Cointelegraph se ha puesto en contacto con Citibank para obtener comentarios.
Impacto de las estafas románticas
Las estafas románticas constituyen un fraude de miles de millones de dólares. El año pasado, los estafadores románticos robaron más de 5.5 mil millones de dólares en 200,000 casos identificados, según informó la firma de seguridad Cyvers a Cointelegraph en febrero. Chainalysis estimó que todo tipo de estafas en criptomonedas robaron alrededor de 9.9 mil millones de dólares en 2024, aunque esa cifra podría aumentar a 12.4 mil millones a medida que la firma de análisis identifique más billeteras de criptomonedas vinculadas a estafadores.
A principios de este mes, las autoridades de EE. UU. informaron que ya habían confiscado 225 millones de dólares relacionados con estafas de ‘pig butchering’ este año, en una operación liderada por el Servicio Secreto, que resultó en la mayor confiscación de criptomonedas jamás realizada por la agencia.
