Coinme y la multa por violaciones en California
El operador de cajeros automáticos de criptomonedas con sede en Seattle, Coinme, ha acordado pagar una multa de $300,000 por violar los límites de transacciones diarias establecidos para estos dispositivos en California. Según la legislación implementada el año pasado, el límite de transacciones para cajeros automáticos de criptomonedas es de $1,000 por cliente por día. Además, la empresa no incluyó las divulgaciones requeridas en los recibos de los clientes en sus quioscos ubicados en supermercados y tiendas de conveniencia en todo el estado, según informó el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI).
Esta acción representa la primera medida de cumplimiento del DFPI bajo la Ley de Activos Financieros Digitales del estado.
Como parte del acuerdo, Coinme se compromete a pagar la multa, que incluye $51,700 en restitución a un residente anciano de California que alegó haber sido víctima de una estafa. La acción de cumplimiento tiene como objetivo «enviar un mensaje contundente» a los operadores de quioscos de criptomonedas, indicando que el estado «está comprometido con exigir a las empresas de activos digitales que sigan las reglas que ayudan a prevenir que los estafadores se aprovechen de los californianos desprevenidos», afirmó KC Mohseni, comisionado del DFPI.
Aumento de estafas en cajeros automáticos de criptomonedas
El DFPI ha señalado que los estafadores engañan a las víctimas para que compren activos criptográficos en cajeros automáticos y transfieran fondos directamente a las billeteras de los delincuentes. La Ley de Activos Financieros Digitales fue promulgada en 2023 específicamente para abordar estos riesgos mediante regulaciones para los operadores de quioscos. En abril, el FBI reportó casi 11,000 quejas y más de $246 millones en pérdidas asociadas con estafas de cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, lo que representa un aumento del 31% en comparación con 2023. Dos tercios de las víctimas de estas estafas tenían más de 60 años.
Cajeros automáticos de criptomonedas prohibidos en Washington
La segunda ciudad más grande de Washington, Spokane, tomó medidas adicionales al prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas la semana pasada. Esta decisión se implementó para proteger a los ciudadanos de estafas y lavado de dinero, con la policía local afirmando que los fondos depositados en quioscos de criptomonedas terminaban «en lugares como China, Corea del Norte y Rusia».
Operativo contra cajeros automáticos en Australia
Mientras tanto, la policía federal australiana anunció el miércoles que había contactado a más de 90 ciudadanos como parte de una represión contra el uso criminal de cajeros automáticos de criptomonedas, incluyendo a víctimas de estafas de ‘pig butchering’ y sospechosos. En Texas, un sheriff del condado utilizó una herramienta para cortar la energía en un quiosco de criptomonedas local después de que una familia supuestamente fuera estafada por $25,000.
