Multa a Cointree por Incumplimiento Regulatorio
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha impuesto una multa de $75,120 a la bolsa de criptomonedas Cointree, con sede en Melbourne, por no presentar informes de actividad sospechosa dentro del plazo requerido. El Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) tomó esta medida de cumplimiento tras la autoinformación de la bolsa sobre los retrasos en el cumplimiento de sus obligaciones de informes relacionados con el lavado de dinero, según un comunicado emitido el jueves.
Importancia de los Informes de Actividad Sospechosa
Los informes de actividad sospechosa (SARS) son presentaciones obligatorias que deben realizar las entidades reguladas cuando sospechan que una transacción puede estar vinculada a actividades criminales, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. AUSTRAC subrayó que los informes retrasados obstaculizaron la capacidad de las fuerzas del orden para actuar con rapidez ante amenazas emergentes.
«Necesitamos actuar sobre estos informes lo antes posible; por eso se establecen plazos: nos permiten movernos con rapidez y alertar a nuestros socios sobre conductas criminales sospechosas» – Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC.
Las entidades están obligadas a presentar los SARS dentro de los tres días hábiles posteriores a la sospecha de lavado de dinero o en un plazo de 24 horas para la sospecha de financiación del terrorismo. Thomas reconoció que Cointree cooperó plenamente, se autoinformó sobre el problema y ahora está «tomando medidas proactivas para remediar sus sistemas y controles». Sin dicha cooperación, la agencia advirtió que la respuesta regulatoria podría haber sido más severa.
Fortaleciendo la Supervisión de Criptomonedas
Cointree aún no ha respondido a la solicitud de comentario de Decrypt.
La multa es parte de los esfuerzos crecientes de AUSTRAC por fortalecer la supervisión del sector de intercambio de criptomonedas en Australia, que considera vulnerable al uso indebido por parte de criminales. En 2024, AUSTRAC identificó riesgos tales como la pseudonimidad, el alcance global y la velocidad de las transacciones como preocupaciones clave dentro del sector. Desde entonces, ha emprendido acciones de cumplimiento contra 13 empresas de criptomonedas y ha advertido a más de 50 sobre posibles fallos de cumplimiento.
El regulador también abordó recientemente las inscripciones inactivas, advirtiendo a los intercambios de criptomonedas (DCEs) inactivos que «lo usen o lo pierdan», ya que enfrentan la cancelación o deben retirarse voluntariamente. Se espera que una lista pública de los proveedores registrados se haga disponible pronto.
Modernización de la Regulación
En medio de estos movimientos, la semana pasada el gobierno australiano nombró a Andrew Charlton como Ministro Asistente de Ciencia, Tecnología y Economía Digital, como parte de un esfuerzo más amplio por modernizar la regulación de criptomonedas y fortalecer la supervisión en el sector de activos digitales.
