Arresto de Conductor de Rideshare por Fraude de Préstamos
Un conductor de rideshare de Los Ángeles ha sido arrestado por cargos federales que alegan que obtuvo fraudulentamente más de $2 millones en préstamos comerciales destinados a ayudar a las empresas durante la pandemia de COVID-19 y utilizó esos fondos para comprar criptomonedas, según la Oficina del Fiscal de los EE. UU. para el Distrito Central de California.
Detalles del Caso
El residente de Koreatown, Bruce Choi, de 34 años, fue arrestado el martes en el Aeropuerto Internacional de San Francisco y enfrenta acusaciones de fraude electrónico y lavado de dinero en relación con el supuesto esquema, según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia (DOJ).
Los fiscales federales sostienen que Choi presentó solicitudes fraudulentas para préstamos de ayuda comercial por COVID-19, diseñados para ayudar a negocios legítimos a sobrevivir a las interrupciones económicas provocadas por la pandemia. Según la acusación, Choi se presentó como el CEO y propietario de un negocio llamado “Premier Republic”, que, según los fiscales, era una “entidad ficticia” que no tenía operaciones comerciales ni había contratado a nadie.
En nombre de Premier Republic, Choi está acusado de haber presentado una solicitud fraudulenta para un Préstamo por Daño Económico por Desastre, recibiendo alrededor de $2 millones en fondos. Los fiscales alegan que Choi luego transfirió las ganancias del esquema a una cuenta en el intercambio de criptomonedas Kraken. Como parte de la investigación, se incautaron casi 40 BTC, junto con otras criptomonedas.
Consecuencias Legales
Los cargos conllevan penas potenciales significativas si Choi es condenado, con cada cargo de fraude electrónico con una pena máxima de 30 años y el cargo de lavado de dinero con una pena máxima de 10 años.
Este caso destaca los esfuerzos federales en curso para procesar el fraude alegado relacionado con los programas de ayuda por pandemia, que distribuyeron miles de millones en financiamiento de emergencia a negocios durante los confinamientos por COVID-19. La Administración de Pequeñas Empresas y otras agencias han colaborado con las fuerzas del orden para identificar reclamaciones potencialmente fraudulentas entre los millones de solicitudes recibidas.
Casos Similares en el Mundo
Las autoridades de todo el mundo continúan procesando casos en los que se malutilizó la ayuda por COVID para comprar criptomonedas. En 2023, un influencer de TikTok se declaró culpable de cargos de fraude electrónico tras defraudar a prestamistas y al gobierno de EE. UU. de $1.2 millones en préstamos de ayuda y lavar parte de las ganancias a través de criptomonedas. Además, el año pasado, el propietario de una empresa de ajuste de vidrio rural en Inglaterra fue condenado a dos años de prisión después de asegurar más de $130,000 en préstamos y transferir alrededor de $10,000 a empresas de “inversión e inversión en criptomonedas.”
