Fortalecimiento de Regulaciones en Corea del Sur
Corea del Sur ha anunciado planes para fortalecer las regulaciones sobre las transferencias de criptomonedas por debajo de 1 millón de won (más de $600), conocidas como la «regla de viaje», con el objetivo de cerrar una laguna que ha permitido a los usuarios eludir los controles de identidad a través del «smurfing», un método que consiste en dividir transacciones para mover fondos ilícitos.
Expansión de la «Regla de Viaje»
Informes locales indican que las autoridades financieras surcoreanas están considerando expandir la «regla de viaje» para requerir la recolección de información del remitente y del destinatario con fines de prevención de lavado de dinero (AML) en transferencias de criptomonedas de 1 millón de won o menos. Esta regla, también llamada sistema de nombre real para activos virtuales, exige que los intercambios de criptomonedas nacionales recojan los nombres y direcciones de billetera tanto de los remitentes como de los destinatarios para todas las solicitudes de depósito y retiro.
Grupo de Trabajo y Nuevas Medidas
Tras el establecimiento de un grupo de trabajo por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (FIU) para actualizar la Ley sobre la Información de Transacciones Financieras Específicas, conocida como la Ley Especial, las autoridades financieras están revisando un plan para abordar el creciente uso del «smurfing», una táctica en la que los criminales explotan transacciones de bajo valor para evadir los controles existentes.
Además, las autoridades financieras surcoreanas han vinculado estos patrones a la evasión fiscal, el tráfico de drogas y el movimiento transfronterizo de fondos ilícitos. Las discusiones del grupo de trabajo se centran en fortalecer la supervisión de los proveedores de servicios de activos virtuales, alinear las regulaciones nacionales con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional y mejorar los mecanismos de inspección y aplicación.
El grupo de trabajo también está considerando la introducción de un sistema de suspensión de cuentas para bloquear retiros rápidos de cuentas sospechosas de actividad criminal, así como extender las obligaciones de prevención de lavado de dinero a profesionales, incluidos abogados, contadores y asesores fiscales.
Implicaciones para el Mercado
A medida que Corea del Sur continúa endureciendo sus regulaciones sobre criptomonedas, las implicaciones más amplias para los mercados nacionales e internacionales se están volviendo cada vez más claras. Una supervisión mejorada podría impulsar una mayor transparencia y responsabilidad dentro del ecosistema cripto, potencialmente atrayendo a inversores institucionales que buscan entornos más seguros y conformes.
Al mismo tiempo, los comerciantes más pequeños y las startups pueden enfrentar mayores costos de cumplimiento y desafíos operativos a medida que los intercambios implementan sistemas de monitoreo y reporte más robustos. Los observadores señalan que la forma en que se apliquen estas reglas, combinada con el cambiando panorama regulatorio global, dará forma al papel del país en el sector de activos digitales en los próximos años, equilibrando la innovación con la seguridad y la confianza.
Sobre la Autora
Michaela es una escritora de noticias enfocada en temas de criptomonedas y blockchain. Prioriza la investigación rigurosa y la precisión para descubrir ángulos interesantes y asegurar una cobertura atractiva. Amante de los libros de toda la vida, aplica su pasión por la lectura para explorar profundamente el mundo cripto en constante evolución.
