Medidas de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur
La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) ha ordenado a todos los intercambios centralizados del país implementar verificaciones de saldo cada cinco minutos, así como interruptores automáticos y auditorías mensuales, tras un error de pago de $40 mil millones en Bithumb. Esta medida se toma después de que la distribución errónea de aproximadamente $40 mil millones en Bitcoin por parte de Bithumb revelara fallas sistémicas en los controles de la plataforma.
Requisitos de conciliación y auditoría
El mandato establece que todos los intercambios deben llevar a cabo una conciliación automatizada cada cinco minutos entre sus libros internos y los saldos reales de las billeteras antes de finales de mayo. Los reguladores descubrieron que tres de las cinco principales plataformas del país aún realizaban verificaciones de saldo cada 24 horas, lo que dejaba a los usuarios expuestos a déficits no detectados.
Un funcionario de la FSC comentó que la autoridad había «preparado un sistema de conciliación de saldo continuo para permitir una acción inmediata cuando surjan discrepancias», añadiendo que el intervalo de cinco minutos se estableció «a la luz de los tiempos de procesamiento promedio y la carga del sistema».
Incidente de Bithumb y sus consecuencias
Esta revisión sigue a un incidente ocurrido en febrero, cuando el personal de Bithumb «ingresó incorrectamente la unidad como ‘Bitcoin'», enviando 2,000 BTC por persona en lugar de un premio en efectivo planificado de 2,000 won, lo que resultó en un desajuste estimado de 62 billones de won (aproximadamente $39.9 mil millones). Bithumb reconoció que había «fallado en mantener los principios primarios de las plataformas de comercio de activos virtuales: estabilidad e integridad», pidiendo disculpas a los clientes y prometiendo una compensación total por las pérdidas relacionadas con la venta por pánico.
Según declaraciones posteriores de Bithumb, el intercambio congeló las cuentas afectadas en aproximadamente 20 minutos y se comprometió a restaurar todos los saldos de los clientes, incluyendo un reembolso del 110% para aquellos que vendieron durante la ventana de colapso.
Implementación de sistemas automatizados
Bajo la directiva de la FSC, los intercambios deben implementar sistemas automatizados que comparen continuamente los activos de los clientes registrados con las tenencias en billeteras calientes y frías, registrar cada verificación y detener automáticamente el comercio cuando se detecten «grandes desajustes». El requisito del interruptor de emergencia está diseñado para formalizar los frenos de circuito que muchas plataformas carecían o que operaban manualmente, una brecha que los reguladores consideran que contribuyó a las respuestas tardías durante el incidente de Bithumb.
Fortalecimiento de la supervisión externa
El conjunto de reglas también endurece la supervisión externa, actualizando las revisiones contables de trimestrales a mensuales y exigiendo a las empresas que divulguen la cantidad de activos mantenidos en cada billetera, en lugar de un solo ratio de cobertura. Las cuentas de pago de alto riesgo y manuales deben ser segregadas, con «verificación cruzada de terceros» y autorización de múltiples niveles en transferencias grandes para reducir el riesgo interno y operativo.
Futuras regulaciones y cooperación de Bithumb
Los funcionarios planean incorporar estas medidas en un proyecto de ley más amplio sobre activos virtuales, ampliando un impulso regulatorio que anteriormente se centró en la protección del usuario en casos de insolvencia de intercambios. La FSC ya ha investigado las tarifas de comercio locales y las prácticas de préstamo como parte de los esfuerzos para reducir costos y limitar riesgos para los usuarios de criptomonedas en el país.
Por su parte, Bithumb ha informado a los reguladores que cooperará plenamente y actualizará sus sistemas con «procesos de verificación de activos mejorados, aprobaciones de pago en múltiples pasos y la implementación de un sistema de salvaguarda impulsado por inteligencia artificial para monitorear transacciones anormales las 24 horas del día».
