Introducción
La autoridad financiera de Corea del Sur está preparando una nueva ronda de sanciones para los intercambios de activos virtuales nacionales, intensificando su campaña contra las deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero, que los reguladores consideran que amenazan la integridad del creciente mercado de criptomonedas del país. Se espera que las autoridades financieras emitan sanciones tanto institucionales como individuales, junto con multas, contra las principales plataformas de trading que han incumplido con las obligaciones de prevención de lavado de dinero, según un informe local publicado el lunes.
Inspecciones y Sanciones
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea, conocida como FIU, está avanzando en los casos en el orden de sus inspecciones en el lugar, utilizando un enfoque de «primero en entrar, primero en salir». La FIU está preparando sanciones tras completar inspecciones en grandes intercambios. El informe indicó que la FIU planea sancionar a los restantes grandes intercambios después de haber actuado ya contra Dunamu, el operador de Upbit.
Desde el año pasado, la unidad ha llevado a cabo inspecciones en Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y GOPAX para verificar el cumplimiento de reglas como las verificaciones de «Conozca a su Cliente» y el reporte de transacciones sospechosas.
Proceso de Sanciones
La mayor parte del trabajo de campo ya está completo, y las revisiones legales y los comités de sanciones están en marcha. Dado que la FIU está siguiendo la secuencia de sus inspecciones, se espera que las decisiones lleguen aproximadamente en el mismo orden en que se realizaron las visitas. Dunamu fue inspeccionado en agosto del año pasado, seguido de Korbit en octubre, GOPAX en diciembre, Bithumb en marzo de este año y Coinone en abril. Bithumb podría ser retrasado en la cola tras una revisión adicional en el lugar de sus operaciones de libro de órdenes.
Se esperan sanciones que sigan el precedente de Dunamu, con multas similares por delante. El proceso reflejará el caso de Dunamu, donde los funcionarios primero decidieron sobre sanciones personales e institucionales, y luego confirmaron el tamaño de la multa. En febrero, la FIU emitió una advertencia disciplinaria al director ejecutivo de Dunamu y suspendió a la bolsa durante tres meses en nuevos depósitos y retiros de clientes por violaciones de la Ley de Transacciones Financieras Especiales. El 6 de noviembre, se añadió una multa de 35.2 mil millones de won.
Expectativas del Mercado
Los participantes de la industria esperan hallazgos similares en los restantes intercambios, dado que los inspectores examinaron en términos generales los mismos controles de lavado de dinero. Se espera que los reguladores anuncien más sanciones institucionales y personales, junto con multas monetarias considerables. Funcionarios y observadores del mercado han señalado que las multas totales en el grupo podrían alcanzar cientos de miles de millones de won, aunque los montos finales dependerán del número y la gravedad de las violaciones en cada plataforma.
Supervisión y Regulación
Los mercados de criptomonedas enfrentan una supervisión más estricta mientras continúa el proceso de sanciones en Corea. Con cuatro intercambios aún esperando decisiones, es poco probable que la FIU termine su calendario de sanciones este año. Se espera que la mayoría de las acciones restantes se concluyan en la primera mitad del próximo año, manteniendo la presión regulatoria elevada durante un período en el que los mercados globales de criptomonedas ya se están ajustando a una supervisión más estricta.
Incertidumbre Fiscal
La campaña de aplicación se produce mientras Corea del Sur enfrenta una nueva incertidumbre sobre su régimen fiscal de criptomonedas, que ha sido retrasado durante mucho tiempo. Los funcionarios han advertido que el país aún está lejos de estar listo para comenzar a gravar activos virtuales para la fecha programada de enero de 2027, citando brechas en la infraestructura y la falta de orientación detallada.
Después de cinco años de debate político, planificación técnica y repetidos aplazamientos, ha vuelto a la agenda la conversación sobre un cuarto retraso. En paralelo, los responsables de políticas están tratando de mostrar que aún están abiertos a la innovación. El partido democrático en el poder lanzó recientemente un nuevo grupo de trabajo sobre políticas de criptomonedas que dice que «fomentará el crecimiento» en activos digitales y blockchain.
