El crecimiento de las criptomonedas y el aumento de las estafas
El rápido crecimiento de la industria de las criptomonedas ha creado enormes oportunidades para la innovación, así como un terreno fértil para las estafas. La magnitud de esta explotación se hizo evidente en 2024, cuando solo en Estados Unidos se reportaron pérdidas récord de 9.3 mil millones de dólares debido a delitos relacionados con criptomonedas, representando un devastador aumento del 66% en comparación con los 5.6 mil millones del año anterior. El Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI recibió casi 150,000 quejas relacionadas con criptomonedas en 2024, indicando que lo que antes parecían incidentes aislados se ha convertido en una amenaza sistemática para las finanzas digitales. Quizás lo más alarmante es el demográfico de las víctimas, ya que las personas mayores de 60 años reportaron las mayores pérdidas, alcanzando 2.8 mil millones de dólares.
Al mismo tiempo, datos de Chainalysis sugieren que hackers norcoreanos robaron 1.34 mil millones de dólares de plataformas de criptomonedas en 2024, representando el 61% de todos los fondos robados.
La lucha contra el fraude en el espacio cripto
Crystal, una plataforma líder en análisis de blockchain, está en la primera línea de esta batalla. Sus herramientas ayudan a rastrear flujos ilícitos de criptomonedas y proporcionan inteligencia crítica para las investigaciones. Hablamos con Navin Gupta, CEO de Crystal desde principios de 2024, sobre las tácticas de manipulación sofisticadas que impulsan el fraude moderno en criptomonedas.
La psicología detrás de la manipulación cripto
CN: Desde tu experiencia, ¿cuáles son las tácticas psicológicas más comunes que utilizan los estafadores para ganar la confianza de sus víctimas?
Gupta: Las tácticas más comunes giran en torno a la urgencia, la autoridad y la familiaridad…
Los estafadores imitan a figuras de autoridad y utilizan la presión temporal para explotar el miedo a perder oportunidades (FOMO), creando campañas cuidadosamente orquestadas que se basan en la psicología humana.
Evolución de las tácticas de ingeniería social
CN: La ingeniería social está evolucionando rápidamente. ¿Qué nuevos comportamientos o desencadenantes emocionales están utilizando los atacantes en 2024-2025?
Gupta: Estamos viendo ataques más hiperpersonalizados…
Los estafadores ahora utilizan datos filtrados para personalizar mensajes y fingen emergencias médicas para solicitar criptomonedas, haciendo su fraude más efectivo y escalable.
Erros comunes y vulnerabilidades técnicas
CN: ¿Cuáles son algunos de los errores menos obvios pero peligrosos que individuos o empresas cometen?
Gupta: Un problema importante es la confianza excesiva en las plataformas.
La gente asume que porque un dApp se ve atractivo, debe ser seguro. Esta confianza indebida puede llevar a grandes pérdidas.
Construyendo comportamientos resistentes a estafas
CN: Al observar a las víctimas de estafas cripto, ¿cuál es más a menudo la causa raíz?
Gupta: Usualmente es el error humano el que abre la puerta…
El comportamiento humano y las lagunas técnicas a menudo trabajan juntas para permitir que el fraude ocurra.
La defensa definitiva contra el fraude cripto
CN: Si pudieras instalar un reflejo en el cerebro de cada tenedor de criptomonedas para hacerlo a prueba de estafas, ¿cuál sería?
Gupta: Supón que cada mensaje no solicitado es un potencial ataque…
Este cambio mental podría filtrar el 80% de los vectores de amenaza.
Sobre Navin Gupta
Navin Gupta ha sido el CEO de Crystal desde principios de 2024. Con más de 23 años de experiencia en liderazgo en fintech y servicios financieros, Gupta y su equipo están en la vanguardia para combatir el fraude en el espacio de las criptomonedas.
