Disculpas de Star Xu a los Usuarios de OKX
El fundador y CEO de OKX, Star Xu, se ha disculpado con los usuarios después de que surgieran informes sobre congelaciones indebidas de cuentas en el intercambio de criptomonedas. En un caso particular, un usuario permaneció bloqueado de sus fondos a pesar de haber completado extensos pasos de verificación.
«Nos disculpamos sinceramente por cualquier inconveniente causado. Reconocemos que problemas como las altas tasas de falsos positivos y la experiencia del usuario subóptima en el proceso de recopilación de información aún persisten durante las operaciones de cumplimiento y control de riesgos»
declaró Xu en una publicación el viernes.
Desafíos en el Cumplimiento Global
El sistema de cumplimiento comete errores ocasionalmente. «Uno de los mayores desafíos en el cumplimiento global son los ‘falsos positivos'», donde el sistema marca erróneamente a usuarios normales como riesgosos, explicó Xu. Aclaró que incluso las tecnologías más avanzadas no pueden evaluar el cumplimiento del usuario de manera perfecta en todo momento.
«Muchos proveedores de servicios adoptan una estrategia de ‘identificación agresiva'», y las autoridades regulatorias a menudo alientan a las plataformas a errar del lado de la precaución en el control de riesgos, añadió. Por esta razón, los usuarios cumplidores, que no representan un riesgo aparente, pueden recibir aún consultas de cumplimiento.
«Por eso, algunos usuarios, a pesar de ser completamente cumplidores y comportarse normalmente, pueden recibir solicitudes de información adicionales del equipo de cumplimiento, a veces sintiendo que se les pide ‘probar que tu papá es tu papá'»
El Equipo de Cumplimiento de OKX
Xu mencionó que hay más de 600 miembros en el equipo de cumplimiento global de OKX, pero admitió que erradicar completamente los falsos positivos es poco probable. «Es innegable que los ‘falsos positivos’ no pueden ser eliminados por completo en ningún sistema de cumplimiento», afirmó Xu.
Quejas de Usuarios
La disculpa siguió a informes de un usuario en X que afirmó el viernes que su cuenta había sido congelada desde el 21 de junio y que fue rechazado repetidamente durante un estricto proceso de verificación de identidad. Xu compartió la queja pública del usuario con sus 130,800 seguidores en su perfil de X.
El usuario indicó que, además de tener que volver a completar la verificación de Conozca a su Cliente (KYC), se le pidió que proporcionara un historial laboral de 10 años, registros de empleo de los últimos cinco años y detalles sobre su empleador. Según el usuario, sus documentos de prueba de fondos fueron rechazados porque la información no coincidía con las «respuestas seleccionadas» de la plataforma.
