Declaración de Culpabilidad de Ramil Ventura Palafox
El director ejecutivo de Praetorian Group International, Ramil Ventura Palafox, se declaró culpable esta semana en Virginia de fraude electrónico y lavado de dinero. Palafox, de 60 años, ciudadano estadounidense y filipino, lideró la empresa como presidente, director ejecutivo y principal promotor.
El Esquema Ponzi de Bitcoin
Supervisó un esquema Ponzi de Bitcoin de 200 millones de dólares que, según los fiscales, defraudó a más de 90,000 inversores, con pérdidas totales de al menos 62 millones de dólares, según un comunicado del Departamento de Justicia. El esquema prometía rendimientos diarios del 0.5% al 3% a través de un programa de trading de Bitcoin que nunca operó a gran escala.
En cambio, los fondos de nuevos participantes se reciclaban para pagar a inversores anteriores o se gastaban en lujos personales. Desde diciembre de 2019 hasta octubre de 2021, los inversores aportaron al menos 201 millones de dólares, incluyendo más de 30 millones en moneda fiat y más de 8,100 Bitcoin valorados en 171 millones de dólares en ese momento.
Gastos Personales y Fraude
Palafox también gastó alrededor de 3 millones de dólares en 20 coches de lujo, más de 6 millones en cuatro casas en Las Vegas y Los Ángeles, y cientos de miles en suites penthouse y productos de diseñadores de marcas como Rolex, Cartier y Gucci.
El portal en línea de PGI mostraba a los inversores saldos de cuentas fraudulentos y ganancias ficticias, reforzando la apariencia de seguridad. Los fiscales señalaron que la plataforma era central para mantener la ilusión hasta que las solicitudes de retiro aumentaron y el esquema se desmoronó.
«Praetorian es un esquema Ponzi de texto MLM con promesas de rendimientos poco realistas a través de ‘arbitraje de Bitcoin con IA’, y pagos financiados por nuevos inversores», dijo Dan Dadybayo, líder de investigación y estrategia en Unstoppable Wallet, a Decrypt.
Comparaciones y Consecuencias
Aquí, Dadybayo se refiere al marketing multinivel (MLM), un modelo de ventas donde los participantes ganan dinero tanto vendiendo productos o servicios como reclutando nuevos miembros en el esquema. El esquema de Praetorian «se ajusta al mismo patrón que BitConnect, PlusToken y OneCoin«, señaló.
Sin embargo, a diferencia de casos a mayor escala como los de FTX y Mt. Gox, el caso de Praetorian «no dejará una marca duradera», dijo. «Puede crear más escepticismo en torno al término ‘arbitraje’, pero para los jugadores regulados es casi una victoria de marketing: pueden señalar su gasto en cumplimiento como una salvaguarda.»
Tales esquemas siguen surgiendo «porque la codicia es universal, y los reguladores no tienen los recursos para perseguir a todos», agregó.
Sentencia y Reflexiones Finales
Palafox está programado para ser sentenciado el 3 de febrero de 2026 y enfrenta hasta 40 años de prisión. Ha acordado una restitución de 62.7 millones de dólares, aunque las sentencias reales suelen ser inferiores al máximo legal.
«La lección para los reguladores es que el verdadero problema es el comportamiento fraudulento, no la tecnología subyacente», opinó Dadybayo. «En lugar de un KYC/AML en constante expansión, un mejor enfoque es la educación financiera, la conciencia de señales de alerta y una coordinación internacional más fuerte.»
