Asalto a CBEX y la crisis de confianza en las plataformas digitales
Nigerianos asaltaron la oficina de la plataforma de intercambio de activos digitales CBEX, después de que cientos de usuarios descubrieron que sus saldos en la cuenta habían caído a cero tras el colapso de la bolsa. Según un informe de BBC Pidgin, los inversores supuestamente no pudieron retirar sus fondos luego de que la plataforma anunciara la suspensión de los retiros el 9 de abril.
CBEX citó una “brecha de seguridad” y prometió a los usuarios un reembolso total por daños antes del 15 de abril. Sin embargo, muchos comerciantes vieron sus saldos caer a cero tras la suspensión. Videos que circulan en redes sociales mostraron a ocupantes llorando al descubrir que habían perdido todos sus fondos después de haber depositado en sus cuentas de CBEX.
Impacto en los inversores
Muchos de ellos afirmaron haber invertido todos sus ahorros, solo para verse devastados al notar que su dinero había desaparecido aparentemente de la noche a la mañana. En Nigeria, los residentes expresan su dolor por la incapacidad de retirar fondos de la plataforma. CBEX ha dejado a muchos de vuelta a la casilla de inicio, un recordatorio doloroso de que los esquemas de “dinero rápido” a menudo tienen un alto costo.
“Chicos, dijeron que debía revisar mi saldo ahora. ¡Saldo cero, no hay nada allí! Para pensar que solo hice esto hace dos semanas.”
La bolsa supuestamente cerró todos sus grupos de Telegram y eliminó los saldos de los usuarios. Como consecuencia, un grupo de comerciantes enfurecidos irrumpió en la oficina de CBEX en Oke Ado, Ibadan, y comenzó a saquear artículos. En un video que circula en redes sociales, se puede ver a la multitud llevándose artículos de valor, como aires acondicionados y ventanas de vidrio.
Advertencias y riesgos de plataformas no reguladas
A raíz del incidente, la Comisión de Valores y Bolsa de Nigeria advirtió a los ciudadanos sobre los riesgos que presentan las plataformas digitales de inversión no reguladas y los posibles esquemas Ponzi. Aunque no mencionó a CBEX por su nombre, el director de la SEC, Emomotimi Agama, aludió a la controversia en torno a “una plataforma en particular”, aclarando que no estaba registrada en la SEC y, por lo tanto, operaba ilegalmente en la región.
Además, explicó que la SEC ahora tiene la jurisdicción para investigar y cerrar plataformas de comercio digital no autorizadas, así como para procesar a influyentes y celebridades que promuevan esquemas sospechosos de ganancias económicas.
La reputación cuestionada de CBEX
Es importante señalar que esta no es la primera vez que CBEX ha sido objeto de sospechas por parte de las autoridades financieras. En abril de 2024, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong catalogó a CBEX como una plataforma sospechosa, tras recibir quejas de numerosos inversores locales que tenían dificultades para retirar activos criptográficos. “Se sospecha que la entidad ha engañado a los inversores con registros de retiros falsos”.
Una investigación adicional reveló que, aunque CBEX afirmaba poseer una licencia de activos digitales en su sitio web, en realidad no tenía ninguna licencia válida en Canadá, donde dice tener su sede, ni en su sucursal en Japón.
Crecimiento y caída de CBEX
CBEX se promociona como una plataforma de intercambio de criptomonedas que utiliza inteligencia artificial para generar beneficios para los inversores. Ganó popularidad a finales de 2024 al prometer a los comerciantes un 100% de retorno en solo un mes tras depositar fondos, lo que llevó a los inversores a creer que sus fondos se duplicarían en solo 30 días.
La plataforma acepta depósitos únicamente en dólares estadounidenses, y su interfaz elegante se asemejaba a la de los intercambios cripto establecidos, lo que le daba un aire de legitimidad. Su sistema de bonificaciones basado en referencias motivaba a los usuarios actuales a invitar a amigos, familiares y colegas a registrarse, atrayendo así a más usuarios.
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Sin embargo, para febrero de 2025, usuarios en foros como Nairaland comenzaron a expresar preocupaciones sobre las similitudes entre el modelo de CBEX y otros esquemas Ponzi históricos, como MMM, que colapsó en 2016. Para abril, las operaciones de la plataforma estaban bajo intenso escrutinio tras informes de la suspensión de retiros, generando pánico entre los comerciantes que descubrieron que sus fondos estaban bloqueados en el sistema.
