Legislación para Combatir el Fraude en Cajeros Automáticos de Criptomonedas
Los legisladores buscan frenar el fraude en los cajeros automáticos de criptomonedas mediante un proyecto de ley bipartidista que establecería límites de transacción, exigiría advertencias sobre estafas y requeriría registros de transacciones y actualizaciones sobre la ubicación de los quioscos. Esta propuesta surge tras las pérdidas reportadas por el FBI, que superan los 333 millones de dólares, siendo los estadounidenses mayores quienes representan la mayor parte de las pérdidas financieras conocidas por edad. Las representantes de EE. UU. María Elvira Salazar (R-FL) y Sean Casten (D-IL) presentaron el «Stop Crypto ATM Scams Act» el 11 de junio, según anunció la oficina de Salazar.
Protecciones al Consumidor y Reglas de Transparencia
El proyecto de ley añadiría protecciones al consumidor, reglas de transparencia y herramientas para la aplicación de la ley, después de que los estadounidenses perdieran más de 333 millones de dólares en estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas en 2025. Los datos del FBI citados en el comunicado indican que las pérdidas reportadas aumentaron un 33 por ciento en comparación con el año anterior. Los estadounidenses mayores soportaron la mayor parte del daño financiero en los casos donde se conocía la edad de la víctima, con personas de 60 años o más representando más del 85 por ciento de las pérdidas.
“El «Stop Crypto ATM Scams Act» establecería nuevas salvaguardias para ayudar a prevenir el fraude, fortalecer los requisitos de transparencia para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas y proporcionar a la aplicación de la ley herramientas adicionales para investigar y detener estas estafas.”
Requisitos para Operadores de Cajeros Automáticos
Los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas estarían obligados a implementar programas de prevención de lavado de dinero bajo el proyecto de ley. También tendrían que realizar la debida diligencia del cliente, informar sobre actividades sospechosas y mantener registros de transacciones y ubicaciones. Se aplicarían nuevos límites de transacción tanto a clientes nuevos como existentes. Los nuevos clientes enfrentarían un límite diario de 2,000 dólares y un límite total de depósito de 10,000 dólares durante sus primeros 14 días, mientras que los clientes existentes estarían limitados a 7,500 dólares en transacciones diarias.
Los operadores también necesitarían proporcionar advertencias sobre estafas, alertas de fraude y divulgaciones al consumidor antes de que se completen las transacciones. El proyecto de ley requeriría divulgaciones claras de tarifas y precios de criptomonedas, incluyendo referencias de precios de mercado, así como reembolsos oportunos de los cargos cobrados en transacciones fraudulentas.
Contexto y Relevancia del Proyecto de Ley
Más de 30,000 cajeros automáticos de criptomonedas operan en los Estados Unidos, ubicados en estaciones de servicio, tiendas de conveniencia y centros comerciales. El comunicado indica que los estafadores a menudo se hacen pasar por bancos, agencias gubernamentales, funcionarios de la ley o instituciones de confianza antes de presionar a las víctimas para que transfieran dinero a través de las máquinas.
“El «Stop Crypto ATM Scams Act» se basa en esos esfuerzos al ayudar a proteger a los ancianos de una de las formas de fraude financiero de más rápido crecimiento y salvaguardar los ahorros que pasaron toda una vida ganando.”
La gran población de ancianos en el sur de Florida se menciona como una razón por la cual el problema es especialmente relevante para el distrito de Salazar.
El proyecto de ley también preservaría la autoridad estatal al establecer estándares de transacción federales, permitiendo a los estados adoptar salvaguardias adicionales contra el fraude y protecciones al consumidor. Bitcoin Depot reveló que perdió poco más de 50 bitcoins en un ciberataque en el que una parte no autorizada obtuvo acceso a sus sistemas.
