Incremento del Uso de Criptomonedas en los Balcanes Occidentales
Los criminales están utilizando cada vez más criptomonedas en naciones de los Balcanes Occidentales, como Albania y Serbia, según una investigación de la Iniciativa Global contra el Crimen Organizado Transnacional (GI-TOC). En uno de sus dos nuevos boletines de riesgo publicados este mes, la ONG con sede en Ginebra revela que la incautación de criptomonedas obtenidas de manera ilícita representa un gran desafío en la región.
Casos Documentados de Incautación
Hasta la fecha, Albania, Bosnia y Herzegovina, Kosovo, Montenegro, Macedonia del Norte y Serbia han documentado solo tres casos de incautación de activos criptográficos. El uso ilegal de criptomonedas ha crecido en paralelo con usos más legítimos, ya que los volúmenes de transacción en la región se sitúan entre $25 mil millones y $30 mil millones.
En este contexto, Montenegro se ha convertido en un importante nodo europeo para el uso de criptomonedas en mercados de la dark web. El uso de criptomonedas para lavar los ingresos provenientes del tráfico de drogas ha aumentado en los últimos años en Albania y Serbia, de acuerdo con un boletín anterior de GI-TOC de diciembre.
Implicaciones de la Actividad Criminal
Sasa Djordjevic, analista senior de GI-TOC para los Balcanes Occidentales, declaró a Decrypt que las criptomonedas «están desempeñando un rol creciente en la actividad criminal en la región», que también ha visto un incremento en el uso de monedas digitales para fraude y minería ilegal de criptomonedas.
«Los grupos de tráfico de drogas están utilizando cada vez más criptomonedas para mover y ocultar sus ganancias», afirmó Djordjevic, agregando que algunas transacciones sospechosas vinculadas a redes criminales de los Balcanes Occidentales ascienden a decenas de millones de euros, canalizadas a través de billeteras de criptomonedas y reinvertidas en negocios legítimos.
Desafíos para las Autoridades Locales
El último boletín de GI-TOC advierte que el uso ilícito de criptomonedas seguirá en aumento en la región, ya que las autoridades locales enfrentan desafíos para mantenerse al día con este fenómeno en términos de regulaciones, experiencia técnica y cooperación transfronteriza.
«Actualmente, solo tres de los seis países de los Balcanes Occidentales han adoptado leyes sobre activos digitales, y en uno de ellos la implementación aún no ha comenzado», explicó Djordjevic. Albania, Serbia y Kosovo son los tres países mencionados; Kosovo introdujo legislación sobre criptomonedas en noviembre, pero los reglamentos necesarios para su implementación aún no han sido adoptados.
La Necesidad de Regulación y Vigilancia
«Si bien la regulación MiCA de la UE proporciona un camino hacia una supervisión más robusta, la implementación completa y coordinada en toda la región sigue siendo un reto, dado que los Balcanes Occidentales aún no forman parte de la UE», agregó Djordjevic.
«Hasta que se fortalezcan las capacidades regulatorias y de enforcement, la región seguirá siendo vulnerable a actividades ilícitas relacionadas con criptomonedas.»
Escasos Casos de Incautación Recientes
Como se mencionó anteriormente, los Balcanes Occidentales solo tienen tres casos documentados de incautación de criptomonedas, todos ocurridos en los últimos años. El más reciente involucró la incautación de activos pertenecientes a un sindicato criminal albanés, capturado durante una operación que tuvo lugar entre noviembre de 2024 y enero de 2025.
Trabajando en conjunto con un operador de stablecoin no identificado y un importante intercambio de criptomonedas, las fuerzas policiales de Albania, Bélgica, los Países Bajos, España y Europol incautaron el efectivo de la banda, cuentas bancarias y otros bienes, incluyendo billeteras de hardware que contenían $10 millones en criptomonedas.
Sin embargo, tales ejemplos son aún escasos. Para Djordjevic y GI-TOC, la situación no mejorará hasta que las autoridades de la región se pongan al día con la velocidad del cambio. Esto implica no solo que los gobiernos deben adoptar y hacer cumplir regulaciones claras para rastrear y confiscas criptomonedas ilícitas, sino que también es necesario que las agencias de aplicación de la ley «inviertan en herramientas avanzadas de blockchain» y en capacitación especializada.
«La implementación de las recomendaciones del GAFI y de las normativas de la UE sobre criptomonedas sigue siendo crucial, especialmente para los países que previamente estuvieron en la lista gris del GAFI», concluyó Djordjevic, subrayando que una cooperación más estrecha con Europol, Interpol y otras agencias nacionales también es imperativa.
