El Desafío de Binance en el Cumplimiento Regulatorio
El esfuerzo de Binance por reconstruir su operación de cumplimiento tras una declaración de culpabilidad de 4.3 mil millones de dólares en EE. UU. enfrenta nueva presión, ya que varios empleados encargados de la vigilancia de delitos financieros y las verificaciones de sanciones están abandonando la empresa. El Director de Cumplimiento, Noah Perlman, también está considerando su propia salida, según informa Bloomberg.
Impacto en el Personal y la Estructura de Cumplimiento
Los cambios en el personal han afectado a las unidades responsables de la vigilancia de delitos financieros y el cumplimiento de sanciones. Perlman está discutiendo «asuntos de salida futura» con la dirección y podría irse tan pronto como este año o el próximo. Perlman, quien se unió a Binance como director global de cumplimiento en enero de 2023, fue contratado para reformar la aplicación de sanciones y los sistemas de prevención de lavado de dinero (AML) después de que la bolsa admitiera fallos ante las autoridades estadounidenses y aceptara una de las mayores sanciones corporativas en la historia de EE. UU.
«El paquete de 4.3 mil millones de dólares, que incluye 2.5 mil millones en confiscación y una multa criminal de 1.8 mil millones, envía un mensaje inequívoco a la industria cripto.» – Merrick Garland, Fiscal General de EE. UU.
Reacciones y Estrategias de Binance
En respuesta al informe de Bloomberg, Binance declaró que «actualmente no tiene un cronograma de salida y no ha determinado un sucesor», añadiendo que Perlman «sigue enfocado en su trabajo actual» supervisando el programa de cumplimiento global del grupo. La compañía ha señalado repetidamente el aumento de personal e inversión en cumplimiento desde 2023, afirmando que amplió su equipo relacionado con el cumplimiento en más del 30% y redujo su exposición directa a actividades ilícitas en un 96% entre enero de 2023 y junio de 2025.
«Una reducción del 96% en la exposición ilícita es un testimonio de nuestra infraestructura y de los más de 1,500 profesionales que trabajan tras bambalinas para proteger a nuestros 300 millones de usuarios.» – Noah Perlman
Desafíos Persistentes y Críticas
Sin embargo, estas afirmaciones han sido desafiadas por una reciente investigación del Financial Times, que encontró que Binance continuó permitiendo que cuentas sospechosas vinculadas a financiamiento del terrorismo y otras señales de alerta operaran incluso después del acuerdo de culpabilidad de 2023. El FT informó que cientos de millones de dólares en flujos sospechosos se movieron a través de la plataforma a pesar de las prometidas mejoras en la vigilancia, lo que plantea nuevas preguntas sobre si el renovado aparato de cumplimiento de Binance está funcionando como se anunció.
La última rotación de personal se produce mientras Binance busca aliviar la supervisión de EE. UU. sobre sus controles internos. El Wall Street Journal ha informado que los ejecutivos han hecho lobby a funcionarios de Washington para eliminar a un monitor independiente de EE. UU. instalado para supervisar el cumplimiento de AML de la bolsa tras el acuerdo de culpabilidad.
Perspectivas Futuras y Métricas Internas
Al mismo tiempo, crypto.news ha documentado cómo la participación de mercado global de Binance y su gobernanza han sido remodeladas por la presión regulatoria, desde la renuncia de Zhao y su declaración de culpabilidad hasta el escrutinio continuo de las prácticas de custodia de activos de su filial en EE. UU. En una historia de crypto.news sobre la declaración de culpabilidad de Zhao, la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen, acusó a la bolsa de permitir que los fondos fluyeran hacia terroristas y cibercriminales mientras «hacía la vista gorda» a las obligaciones básicas de AML.
Las métricas internas de Binance cuentan una historia más optimista. Las comunicaciones de la empresa y entrevistas recientes con los medios han destacado que la exposición relacionada con sanciones cayó del 0.284% en enero de 2024 al 0.009% en julio de 2025, lo que representa una disminución del 96.8%, junto con el procesamiento de más de 71,000 solicitudes de las fuerzas del orden y la facilitación de aproximadamente 131 millones de dólares en confiscaciones vinculadas a actividades ilícitas. Si estas mejoras pueden mantenerse en medio de la continua rotación de personal —y la posible salida del ejecutivo contratado para liderar la limpieza— determinará cómo los reguladores y los mercados valoran el riesgo de cumplimiento de Binance en el futuro.
