Revocación de Licencia y Multa a Coinflip
Los reguladores del estado de Washington están buscando revocar la licencia de Coinflip e imponer una multa de $1.03 millones por supuestas fallas en el cumplimiento de las normativas relacionadas con los quioscos de criptomonedas. Los cargos también exigen reembolsos a los consumidores y prohibiciones en la industria tanto para la empresa como para su CEO.
Cargos Presentados
El Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington (DFI) anunció el 3 de septiembre que había presentado cargos contra GPD Holdings LLC, que opera como Coinflip, y su CEO, Benjamin Weiss. La acción de cumplimiento busca sanciones, reembolsos y restricciones tras supuestas violaciones de la Ley de Servicios Monetarios Uniformes de Washington.
«El DFI busca revocar la licencia de Coinflip, prohibir a la empresa y a su individuo responsable de la industria, y ordenar a la empresa y a su individuo responsable que paguen una multa de $1,029,600.»
Los cargos siguieron a un examen realizado en 2025 que supuestamente identificó prácticas deficientes en el cumplimiento y la gestión de riesgos. El DFI indicó que el negocio de quioscos de criptomonedas de Coinflip presentaba un riesgo elevado de estafas para los ancianos, quienes generaron más del 50% del negocio de la empresa en Washington.
Deficiencias en el Cumplimiento
La declaración de cargos de 13 páginas, emitida el 26 de agosto, alega que Coinflip carecía de controles adecuados contra el lavado de dinero y permitía que algunos clientes realizaran transacciones sin la información identificativa requerida. También se citan deficiencias en:
- Monitoreo de transacciones
- Límites no aplicados
- Informes regulatorios inexactos
- Informes de transacciones de divisas tardíos
- Divulgaciones de tarifas poco claras
- Retrasos en las alertas de transacciones
El DFI alega además que Coinflip no mantuvo una cobertura adecuada de fianza durante parte del período revisado y no informó de manera oportuna sobre ciertas relaciones bancarias, acciones legales y una violación de datos que afectó a los clientes de Washington.
Impacto del Fraude en Quioscos de Criptomonedas
Las alegaciones surgen en medio de un escrutinio más amplio sobre el cumplimiento de los quioscos de criptomonedas y los riesgos de lavado de dinero. La empresa también supuestamente carecía de una política de reembolso adecuada y no reembolsó a al menos 15 clientes dentro del período requerido.
El fraude en quioscos de criptomonedas ha atraído la atención más allá de Washington. Legisladores federales han introducido legislación para prevenir el fraude en cajeros automáticos de criptomonedas después de que los estadounidenses informaran sobre pérdidas de aproximadamente $389 millones en cajeros automáticos y quioscos de criptomonedas durante 2025.
Reembolsos Propuestos y Acciones Legales
La orden propuesta requeriría reembolsos que cubran diferentes grupos de clientes de Washington que completaron transacciones a partir del 1 de septiembre de 2023. Los clientes de 60 años o más recibirían tarifas de transacción y márgenes, mientras que ciertos clientes identificados en un anexo confidencial recibirían sus montos completos de transacción, tarifas y márgenes.
Los cargos de Washington siguen acciones específicas contra Coinflip en múltiples otros estados. Por ejemplo, Texas emitió órdenes de consentimiento en julio de 2023 y febrero de 2026 por transmisión de dinero de stablecoin sin licencia, imponiendo sanciones de $31,600 y $40,839.75, respectivamente.
«Coinflip aceptó las órdenes de Texas sin admitir violaciones y calificó la demanda de Missouri como infundada.»
La presentación de Washington sigue siendo una declaración de alegaciones en lugar de una orden de cumplimiento final. Coinflip y Weiss pueden solicitar una audiencia administrativa para impugnar los cargos, los reembolsos propuestos, la revocación de la licencia, la multa y las prohibiciones en la industria.
El DFI también busca una tarifa de investigación de $3,837, costos de enjuiciamiento y acceso continuo a los registros relevantes de la empresa.
