Criminalización de Operaciones de Criptomonedas No Autorizadas
El Fiscal de Distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instó a los legisladores estatales el miércoles a criminalizar las operaciones de criptomonedas no autorizadas, advirtiendo que una economía criminal de 51 mil millones de dólares está prosperando en puntos ciegos regulatorios que permiten a los delincuentes lavar los ingresos provenientes de armas, drogas y fraudes con impunidad.
Prioridades de la Aplicación de la Ley
Hablando en la Escuela de Derecho de Nueva York, Bragg presentó la aplicación de la ley sobre criptomonedas como una prioridad para su segundo mandato, junto con el control de armas y el robo en tiendas. Exigió a los legisladores que cierren las lagunas que permiten a los operadores no autorizados evadir la persecución, a pesar de facilitar masivas operaciones de lavado de dinero.
«Necesitamos una responsabilidad sistémica como si estuviera en esteroides aquí», dijo Bragg. «De hecho, quiero que estén un poco asustados. Y luego que escriban a su asambleísta o senador sobre la solución, la receta que tenemos.»
Problemas con Cajeros Automáticos de Criptomonedas
Bragg se centró en los cajeros automáticos de criptomonedas no autorizados que cobran tarifas del 20% para convertir efectivo sucio en activos digitales. «Saben que estás lavando los ingresos de armas», afirmó. «Y lo hacen sin necesariamente preguntarte.» Aunque los fiscales de Manhattan han desmantelado casos, incluyendo una operación de cajeros automáticos de Bitcoin no autorizados por un valor de 5 millones de dólares y esquemas de financiamiento del terrorismo, Bragg enfatizó que los investigadores no pueden depender de que los delincuentes cometan errores.
«No deberíamos necesitar que alguien cometa un error y use un banco tradicional», dijo. «Hay personas mucho más astutas que el que se jactó en Facebook Messenger.»
Propuestas de Regulación
Bragg pidió licencias obligatorias y requisitos de conocimiento del cliente para todos los negocios de criptomonedas, respaldados por penas penales. «Si estás operando un negocio de criptomonedas, si estás transfiriendo, comerciando, moviendo, cualquier verbo que quieras usar, moneda virtual, deberías estar licenciado», afirmó Bragg. «Es así de simple.» La propuesta haría de Nueva York el 19º estado en criminalizar las operaciones de criptomonedas no autorizadas.
Preocupaciones sobre Esquemas de Fraude
Durante la sesión de preguntas y respuestas, la litigante civil Margo Hoppen expresó su preocupación por los ancianos neoyorquinos recientemente viudos que han caído víctimas de esquemas de ‘pig butchering’. «Hemos pasado mucho tiempo tratando de ayudar a las personas a recuperar criptomonedas robadas. Es muy difícil», dijo, señalando la ley R.I.P.O.F.F. del senador Zellnor Myrie como una posible solución que «nos daría más herramientas para ayudar a las personas a recuperar criptomonedas robadas.»
Acciones Recientes y Comentarios de Expertos
Justo esta semana, la Oficina del Fiscal de EE. UU. en Massachusetts presentó una acción de confiscación civil buscando 200,000 dólares en USDT stablecoin de un esquema de ‘pig butchering’ basado en Tinder que tenía como objetivo a un residente de Massachusetts. «Cuando fiscales como Alvin Bragg dicen que el crimen relacionado con criptomonedas será una prioridad, la pregunta más importante es si las fuerzas del orden tienen las herramientas y la experiencia para convertir ese enfoque en resultados reales», comentó Ari Redbord, un exfuncionario del Departamento del Tesoro.
Citando el Informe sobre Crimen Cripto de TRM Labs, que muestra que 2025 fue un año récord para la actividad ilícita, con aproximadamente 158 mil millones de dólares en flujos de criptomonedas ilícitas y alrededor de 2.7 mil millones de dólares perdidos por hackeos, Redbord subrayó que este nivel de actividad demuestra por qué las criptomonedas «ya no son un problema de nicho», sino que están firmemente integradas en el ecosistema criminal más amplio.
«El enfoque procesal en el crimen cripto es una cuestión de capacidad, no solo de intención», afirmó Redbord, subrayando que los resultados reales dependen de «invertir en herramientas forenses de blockchain», construir «fluidez técnica» entre investigadores y fiscales, y asegurar que los tribunales estén «cómodos con la evidencia de activos digitales».
