Demanda contra Athena Bitcoin, Inc.
El Fiscal General de Washington, D.C., Brian L. Schwalb, presentó el lunes una demanda contra Athena Bitcoin, Inc., acusando al operador de Bitcoin ATM de ignorar constantemente las estafas dirigidas a residentes ancianos y de no revelar tarifas excesivas. La empresa, que opera 4,100 Bitcoin ATMs en cinco países, enfrenta dos cargos por violar la Ley de Procedimientos de Protección al Consumidor a través de prácticas comerciales engañosas y desleales.
Explotación de adultos vulnerables
Además, Athena ha sido acusada de explotación financiera de adultos vulnerables y ancianos. Las acciones de Athena, que se negocian en el mercado extrabursátil, subieron un 8.5% a $0.02 el lunes, aunque el precio de sus acciones ha caído un 83% en lo que va del año. Decrypt se ha puesto en contacto con Athena para obtener comentarios.
Uso de Bitcoin ATMs por estafadores
Los Bitcoin ATMs permiten a los clientes intercambiar efectivo por criptomonedas y, a menudo, son utilizados por estafadores como una forma de recaudar pagos de las víctimas, debido a la naturaleza irreversible de las transacciones de criptomonedas. Sus objetivos suelen tener poco conocimiento sobre cómo funcionan las criptomonedas.
En los primeros cinco meses de operación en la capital del país, el 93% de los fondos depositados en los quioscos de Athena fueron «producto de fraude directo«, según una queja de 30 páginas. En 2023, los estadounidenses informaron pérdidas de $189 millones por estafas que involucraban Bitcoin ATMs al FBI.
Tarifas excesivas y prácticas engañosas
Algunos intercambios de criptomonedas cobran a los usuarios hasta un 3% de tarifa para comprar Bitcoin, pero la demanda de Schwalb alega que los clientes en D.C. han sido cobrados tarifas de hasta el 26%, «sin nunca revelar esas tarifas al consumidor».
«El margen de Athena está oculto dentro de un precio que incluye tarifas que Athena muestra engañosamente como la ‘tasa de cambio'»
, afirma la demanda, señalando que la tarifa no se menciona en el sitio web de Athena.
En un caso, a una víctima se le cobró como si Bitcoin estuviera cotizando a $80,300, cuando el activo se estaba negociando a alrededor de $60,000. Esto significó que un estafador se llevó alrededor de $7,500 de la transacción de un cliente, mientras que Athena se quedó con $2,500 en tarifas. Además, los recibos de las máquinas de Athena no desglosan las tarifas, supuestamente dejando a «los consumidores sin una idea clara del exorbitante margen que se les cobró».
Reembolsos y responsabilidad legal
El fiscal determinó que la tarifa que cobra Athena en realidad aumenta, supuestamente, en relación con el tamaño del pedido de un cliente. Aunque Athena cobró tarifas a los clientes, supuestamente les dijo que no hay reembolsos disponibles. Si se ofrecía uno, supuestamente estaba limitado a $7,500, y se requería que los clientes firmaran una liberación confidencial que exime a Athena de responsabilidad legal futura.
Tensión con las autoridades
La demanda de Schwalb refleja la tensión entre los operadores de Bitcoin ATM, como Bitcoin Depot, y las fuerzas del orden locales. Las autoridades han recurrido a la fuerza en algunos casos para recuperar los fondos de las víctimas de los quioscos, solo para que los tribunales determinen que la empresa tiene derecho a quedarse con el efectivo.
En dos casos decididos ante la Corte Suprema de Iowa este año, los jueces citaron advertencias prominentes sobre estafas en los quioscos de Bitcoin Depot. También señalaron una sección en los términos y condiciones de la empresa, donde los clientes deben declarar que poseen la billetera que recibe Bitcoin. Athena requiere que los clientes marquen casillas similares.
Declaraciones sobre la confusión de las víctimas
Sin embargo, Schwalb argumentó que el lenguaje mostrado en los quioscos de Athena no hace ninguna diferencia, especialmente cuando los estafadores mantienen a las víctimas en el teléfono y les dicen que lo ignoren.
«Las víctimas ancianas de estafas, aterrorizadas en estaciones de servicio, con los bolsillos llenos de cantidades incómodas de efectivo, no entienden lo que significa ‘generar’ una billetera de criptomonedas o tener su propia ‘billetera personal de Bitcoin'»
, argumenta.
«Los mensajes rápidos, las advertencias verbosas y las largas y complicadas cláusulas legales que Athena utiliza en sus BTMs agravan la confusión y la presión que los estafadores crean para sus víctimas»
, continúa la demanda.
Reacción legislativa
El senador estadounidense Dick Durbin (D-IL) pidió el año pasado a los operadores de Bitcoin ATM que repriman la actividad ilícita contra los ancianos, entre otros legisladores progresistas. Mientras tanto, algunos conservadores han propuesto colocarlos en edificios federales para fomentar la educación.
