Advertencia sobre el sistema financiero de Nigeria
El presidente de la Comisión de Crímenes Económicos y Financieros (EFCC) de Nigeria ha emitido una contundente advertencia sobre la vulnerabilidad del sistema financiero del país ante abusos a gran escala si las actividades relacionadas con las criptomonedas no son reguladas. Ola Olukoyede describió a las criptomonedas como un poderoso «motor de innovación global y creación de riqueza». Sin embargo, también advirtió que tienen el potencial de convertirse en un «facilitador de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y fraude».
La necesidad de regulación
Olukoyede enfatizó que la falta de regulación difumina la línea entre los operadores legítimos y los estafadores, lo que hace que todo el ecosistema sea susceptible a la explotación.
«Las criptomonedas son el nuevo petróleo. Hay tanto dinero en ello. Pero el ecosistema necesita ser regulado adecuadamente»
, afirmó.
«Sin esa regulación, incluso los actores genuinos enfrentarán problemas. Lamentablemente, estamos viendo a personas políticamente expuestas e incluso a los llamados actores legítimos explotando las criptomonedas para lavar dinero»
.
Colaboración con SIBAN
El presidente de la EFCC solicitó una colaboración con la Asociación de Interesados en Tecnología Blockchain de Nigeria (SIBAN) y otros actores del sector. Instó a la asociación a priorizar la educación de los inversores y el cumplimiento normativo, sugiriendo que podrían desempeñar un papel crucial como denunciantes al informar sobre actores problemáticos.
«Pueden colaborar con nosotros para detener el lavado de dinero. Pueden hacer sonar la alarma. Pueden ser denunciantes. Cuanta más iluminación y capacitación proporcionemos, más fuerte se vuelve nuestra economía»
, agregó.
Respuesta de SIBAN
En respuesta, el líder de SIBAN, Obinna Iwuno, expresó la disposición de la asociación para colaborar en la regulación, señalando que ya han desarrollado un código de ética basado en las mejores prácticas globales. Iwuno destacó el llamado de larga data de SIBAN a la regulación desde 2018 para prevenir la fuga de capitales y proteger la economía. El líder de SIBAN enfatizó que la asociación está interesada en trabajar con la EFCC en campañas contra estafas, informes de fraude y educación de inversores. Señaló que SIBAN ya ha exigido el cumplimiento de la normativa de conocer a su cliente (KYC) para las plataformas de activos digitales y requiere que los operadores cuenten con oficiales de cumplimiento dedicados.
Riesgos y oportunidades
Sin embargo, Iwuno también advirtió sobre el riesgo de sofocar la innovación, señalando que la regulación debe encontrar un equilibrio. Expresó su optimismo de que una fuerte colaboración con la EFCC ayudaría a lograr este objetivo, asegurando que la activa población juvenil de Nigeria pueda continuar innovando en el espacio sin exponer al país a amenazas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
