Criptomonedas y Crimen Financiero en Australia
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha declarado que las criptomonedas representan una de las principales amenazas en su lucha contra el crimen financiero. En un anuncio realizado el miércoles, se presentaron prioridades regulatorias que constituyen la «reforma más ambiciosa de las leyes australianas contra el lavado de dinero en una generación».
Prioridades Regulatorias
Brendan Thomas, CEO del Australian Transaction Reports and Analysis Centre, afirmó que la agencia priorizará la aplicación de la ley en aquellos casos donde «el riesgo de daño es mayor», haciendo hincapié en los intercambios de monedas digitales y los proveedores de servicios de activos virtuales que facilitan transferencias globales instantáneas.
«Este año marca un cambio regulatorio: pasamos de una regulación que principalmente verifica el cumplimiento a una centrada en riesgos y daños sustantivos»
La nueva red regulatoria abarcará aproximadamente 80,000 nuevos negocios en las llamadas industrias de «tramo 2», que incluyen agentes inmobiliarios, abogados, notarios, contadores, proveedores de servicios fiduciarios y de empresas, así como comerciantes de metales y piedras preciosas. Las entidades de reporte actuales enfrentarán nuevas obligaciones a partir del 31 de marzo de 2026, mientras que las entidades de tramo 2 deberán cumplir con las regulaciones para el 1 de julio de 2026.
Preocupaciones y Oportunidades en el Sector
Las criptomonedas han surgido como una preocupación particular para los reguladores debido a sus capacidades transfronterizas, según Thomas. Los líderes de la industria han recibido con agrado la mayor claridad regulatoria, aunque persisten las inquietudes sobre los plazos de implementación y el acceso a servicios bancarios tradicionales para las empresas de activos digitales.
«El régimen de activos digitales del Tesoro está en camino, pero la velocidad es crucial»
comentó anteriormente Kate Cooper, CEO de OKX Australia, a Decrypt. «Reglas claras desbloquearán capital y confianza», añadió, señalando que la claridad en la concesión de licencias y los problemas de desbancarización son barreras clave para la adopción de las finanzas digitales.
Perspectivas de la Industria
Sin embargo, algunos expertos de la industria ven la evolución regulatoria de manera positiva.
«Australia ha sido en gran medida pro-cripto y pro-activos digitales»
, afirmó Manhar Garegrat, jefe de país para India y Asociaciones Globales en la plataforma de custodia de activos digitales Liminal, en declaraciones a Decrypt. Garegrat reconoció que, «como con todas las nuevas tecnologías, también existen riesgos asociados con los activos digitales, pero Australia está buscando gestionar esos riesgos de manera proactiva» y «muy probablemente trabajará junto a la industria para mitigar esos riesgos, en lugar de intentar frenar o detener la actividad empresarial».
Desarrollos Recientes en el Sector de Activos Digitales
Este impulso regulatorio se produce en medio de desarrollos significativos en el sector de activos digitales en Australia. En mayo, el gobierno nombró a Andrew Charlton como Ministro Asistente de Ciencia, Tecnología y Economía Digital para ayudar a consolidar su agenda de regulación de activos digitales. Mientras tanto, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones ha aprobado recientemente a 14 empresas para pilotar transacciones con dinero real utilizando moneda digital del banco central y stablecoins en el Proyecto Acacia, con pruebas que se llevarán a cabo durante seis meses y cuyos hallazgos se publicarán en el primer trimestre de 2026.
