Informe del Departamento del Tesoro sobre Cajeros Automáticos de Criptomonedas
Los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo cada vez más explotados por estafadores y actores ilícitos, según un nuevo informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. presentado al Congreso bajo la Ley GENIUS. El informe destaca un aumento drástico en el fraude relacionado con los quioscos de activos digitales, comúnmente conocidos como cajeros automáticos de criptomonedas, que permiten a los usuarios convertir efectivo en criptomonedas.
Aumento del Fraude y Estafas
Los funcionarios del Tesoro advirtieron que estas máquinas se han convertido en una herramienta atractiva para los criminales, quienes presionan a las víctimas para que envíen fondos rápidamente, con una supervisión limitada. Según los datos citados en el informe, el FBI recibió más de 10,900 quejas relacionadas con estafas de cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, con pérdidas totales reportadas que alcanzan aproximadamente $246.7 millones.
El Tesoro indicó que los estafadores frecuentemente instruyen a las víctimas para que depositen efectivo en las máquinas y envíen criptomonedas a billeteras controladas por los defraudadores, a menudo como parte de esquemas de suplantación o estafas de inversión. El informe señala que las personas mayores son desproporcionadamente blanco en estos esquemas, reflejando una tendencia más amplia en los casos de fraude financiero que involucran activos digitales.
Otras Áreas de Riesgo y Tecnología Emergente
Más allá de los cajeros automáticos de criptomonedas, el Tesoro también destacó varias otras áreas donde la tecnología de activos digitales podría ser explotada para financiamiento ilícito. Estas incluyen mezcladores de transacciones, protocolos de finanzas descentralizadas y puentes entre cadenas, que pueden ser utilizados para oscurecer el movimiento de criptomonedas robadas o ilícitas a través de redes.
Al mismo tiempo, la agencia dijo que las tecnologías emergentes podrían ayudar a las instituciones financieras a mejorar su capacidad para detectar actividades sospechosas. El Tesoro señaló herramientas como inteligencia artificial, análisis de blockchain, soluciones de identidad digital y interfaces de programación de aplicaciones (APIs) como innovaciones potenciales que podrían fortalecer los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Enfoque Neutral de los Reguladores
La agencia revisó más de 220 comentarios públicos de participantes de la industria y proveedores de tecnología mientras preparaba el informe. El Tesoro enfatizó que los reguladores deben mantener un enfoque neutral en cuanto a la tecnología para el cumplimiento, permitiendo a las instituciones financieras adoptar diferentes herramientas según sus perfiles de riesgo.
Los hallazgos se producen mientras los legisladores de EE. UU. continúan debatiendo nuevos marcos para la supervisión de activos digitales bajo la Ley GENIUS, que busca fomentar la innovación financiera mientras se fortalecen las salvaguardias contra el financiamiento ilícito.
