Advertencia sobre el uso indebido de criptomonedas
El jefe del Centro Europeo de Delitos Financieros y Económicos de Europol (EFECC), Burkhard Mühl, advirtió esta semana que el uso indebido de las criptomonedas y la tecnología blockchain con fines criminales «se está volviendo cada vez más sofisticado». Mühl se comprometió a continuar la inversión de Europol para apoyar a los estados miembros en investigaciones complejas e internacionales.
«Investigar estos delitos impone una carga significativa a las agencias de aplicación de la ley de los estados miembros de la UE»
, añadió.
Conferencia Global sobre Finanzas Criminales
Sus comentarios se produjeron durante la 9ª Conferencia Global sobre Finanzas Criminales y Activos Cripto, que se llevó a cabo del 28 al 29 de octubre, organizada conjuntamente por Europol, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Instituto de Gobernanza de Basilea. La conferencia se centró en las formas en evolución en que los activos cripto y la blockchain están siendo mal utilizados para actividades delictivas.
Estadísticas sobre delitos cripto
Aunque representan solo un pequeño segmento de los ingresos totales del crimen financiero, el informe sobre delitos cripto de Chainalysis 2025, publicado en enero, estimó que las direcciones de criptomonedas ilícitas recibieron un valor de $40.9 mil millones en 2024. Esta cifra excluye delitos tradicionales como el tráfico de drogas, donde las criptomonedas se utilizan simplemente como herramienta de pago o lavado.
Desarticulaciones y ataques físicos
Europol ha coordinado varias desarticulaciones importantes este año, incluyendo el desmantelamiento de una red de cibercrimen en Letonia que lavó más de $330,000 a través de criptomonedas, una red clandestina de banca hawala que lavó más de $23 millones utilizando cripto, y un «anillo de fraude de inversión en criptomonedas» que obtuvo casi $540 millones de más de 5,000 víctimas.
Europa también ha sido golpeada por una serie de ataques conocidos como «wrench attacks», que implican agresiones físicas a poseedores de criptomonedas para obligarlos a entregar las claves privadas de sus billeteras. En particular, Francia ha registrado 16 de estos ataques solo este año, según un registro de «Ataques Físicos Conocidos de Bitcoin» mantenido por Jameson Lopp.
Desafíos en la lucha contra el crimen cripto
Los desafíos para muchas fuerzas policiales en la lucha contra el crimen relacionado con las criptomonedas radican en su naturaleza global y la necesidad de cooperación transfronteriza en operaciones que a veces pueden ser difíciles de llevar a cabo. Por ejemplo, las víctimas de hackeos o estafas en Europa pueden ser blanco de personas que operan desde otros lugares. También persisten desafíos en cómo las fuerzas del orden y el sector privado investigan los delitos. Entre ellos, los investigadores señalan que la falta de estándares armonizados sigue siendo un obstáculo serio.
Opiniones de expertos
Diana Pătruț, gerente de proyectos en la Asociación de Profesionales de Inteligencia Blockchain (BIPA), comentó a Decrypt que las diferentes empresas de análisis a menudo producen resultados de rastreo inconsistentes, lo que complica la colaboración transfronteriza.
«Nuestros interesados han expresado que diferentes empresas de análisis de blockchain producen resultados diferentes al rastrear transacciones. También ha faltado estandarización en la atribución de billeteras, metodología, capacitación y formato, lo que hace que las investigaciones transfronterizas sean especialmente desafiantes»
, dijo Pătruț.
Pătruț también destacó que la capacitación sigue siendo un área que necesita atención.
«El mayor problema que vemos en este momento es que la capacitación en inteligencia blockchain parece estar impulsada principalmente por soluciones del sector privado, lo que crea un sesgo de confirmación, agrupando a los aprendices en soluciones y metodologías comerciales específicas, sin necesariamente entender o apreciar su aplicación subyacente»
, explicó.
Conclusiones sobre el crimen relacionado con criptomonedas
Pătruț sugirió que hay una «necesidad de que los investigadores y las instituciones financieras desarrollen sus propias capacidades de evaluación crítica», y mencionó específicamente una «brecha de habilidades» en relación con herramientas de código abierto y la tecnología que subyace a las criptomonedas.
Finalmente, Pătruț advirtió contra simplificar en exceso lo que califica como un delito «relacionado con criptomonedas» y comparar la escala del crimen cripto con el crimen financiero tradicional.
«Debido a que no hay definiciones universalmente aceptadas sobre lo que constituye un delito relacionado con criptomonedas, es difícil determinar si el crimen cripto es significativamente más generalizado en comparación con el crimen financiero tradicional, y existe el riesgo de captura narrativa, dependiendo de la agenda de quienes observan los datos»
, concluyó.
«Probablemente sería más útil mirar el crimen financiero en general y reconocer que el crimen relacionado con criptomonedas juega un papel significativo y creciente, uno que debe seguir siendo gestionado a medida que los activos cripto, las stablecoins y los activos tokenizados ingresan a los mercados financieros convencionales.»
