Regulaciones sobre Cajeros Automáticos de Criptomonedas
La Agencia de Inteligencia Financiera de Australia, AUSTRAC, está endureciendo las regulaciones sobre los cajeros automáticos de criptomonedas debido a preocupaciones en torno a estafas y fraudes. Las nuevas restricciones incluyen la imposición de límites en depósitos y retiros en efectivo, así como la obligación de proporcionar advertencias sobre las estafas.
AUSTRAC ha implementado medidas nuevas y estrictas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, que incluyen la negativa a renovar el registro de un operador y la imposición de límites de transacción. Esta decisión se basa en un grupo de trabajo que identificó tendencias alarmantes en el uso de estos cajeros, especialmente en relación con estafas y fraudes.
Observaciones de Actividades Ilícitas
Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, afirmó que el grupo de trabajo ha observado durante varios meses actividades de clientes que presentaban características de comportamiento financiero ilícito.
“Hemos desenterrado tendencias preocupantes que confirman que los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo utilizados para transacciones relacionadas con estafas y fraudes”
, indicó Thomas.
Impacto en la Población Mayor
Una de las principales preocupaciones que ha resaltado AUSTRAC es el uso desproporcionado de los cajeros automáticos de criptomonedas por parte de las personas de entre 60 y 70 años. Los datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas revelaron que los usuarios mayores de 50 años representan casi el 72% del valor total de todas las transacciones, siendo los de 60 a 70 años responsables del 29% por sí solos.
Medidas Proactivas y Colaboración
En respuesta a estos hallazgos, AUSTRAC está colaborando con las fuerzas del orden y los proveedores de cajeros automáticos para abordar la actividad sospechosa. Las nuevas condiciones impuestas a los operadores incluyen un límite de $3,246 AUD (5,000 AUD) en depósitos y retiros en efectivo, obligaciones mejoradas de debida diligencia sobre los clientes, advertencias obligatorias sobre estafas y requisitos para un monitoreo de transacciones más robusto.
AUSTRAC espera que las plataformas de intercambio de criptomonedas consideren implementar límites similares si aceptan efectivo para sus transacciones. Esta medida proactiva tiene como objetivo reducir la exposición al lavado de dinero, al financiamiento del terrorismo y a otros riesgos de delitos graves.
Materiales Educativos y Conciencia Pública
El Centro de Coordinación de Cibercrimen de la Policía Federal de Australia (AFP) ha desarrollado materiales educativos que informan sobre cómo funcionan las estafas, las señales de advertencia y cómo reportar y buscar ayuda. Estos materiales se están distribuyendo estratégicamente cerca de los cajeros automáticos de criptomonedas para educar a posibles víctimas.
Decisiones sobre Operadores de Cajeros Automáticos
En cuanto a la decisión de AUSTRAC de no renovar el registro del operador de cajeros automáticos Harro’s Empires, Thomas explicó que se tomó debido a preocupaciones continuas acerca de la posible explotación de sus cajeros. Esta decisión sirve como una advertencia para otros proveedores de intercambio de divisas digitales que no cumplan con sus responsabilidades según la Ley de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AML/CTF).
Proliferación de Cajeros Automáticos en Australia
La rápida proliferación de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia subraya la urgencia de estas medidas, ya que el número de cajeros ha aumentado de 23 en 2019 a más de 1,800 en la actualidad. AUSTRAC proyecta que habrá casi 150,000 transacciones anuales, con aproximadamente $178.5 millones en total, principalmente a través de depósitos en efectivo para la compra de activos digitales como Bitcoin (BTC), Tether (USDT) y Ethereum (ETH).
Compromiso de AUSTRAC
AUSTRAC se ha comprometido a seguir monitoreando el sector y a tomar más acciones si es necesario para prevenir daños. Se aconseja a las personas que tengan preocupaciones sobre una posible estafa o fraude que lo informen a la policía a través de Reportcyber y Scamwatch.
