Estafas en el Comercio P2P de Criptomonedas
El blog de Binance ha publicado un nuevo artículo que revela información sobre una reciente tendencia de estafas que apuntan a los comerciantes de criptomonedas en el ámbito peer-to-peer (P2P). El objetivo del artículo es educar a los usuarios sobre la estafa de pago por órdenes canceladas o vencidas, una táctica engañosa utilizada por vendedores fraudulentos para manipular a los compradores y hacer que envíen pagos después de que una orden de comercio ha sido cancelada o ha vencido. Esta estafa se aprovecha de la urgencia y la confusión que a menudo caracterizan las transacciones P2P, lo que hace crucial que los comerciantes estén informados y alertas.
Cómo Funciona la Estafa
La estafa generalmente comienza con el estafador haciéndose pasar por un vendedor y listando una oferta de criptomoneda a un precio atractivo para atraer a los compradores. Una vez que un comprador inicia el comercio, el estafador emplea diversas tácticas de dilación durante la ventana de la orden, como proporcionar detalles de pago incorrectos o solicitar información innecesaria, con el fin de retrasar el proceso.
A medida que la orden se acerca a su vencimiento o después de que ha sido cancelada, el estafador presiona al comprador para que realice el pago, afirmando falsamente que la orden puede ser reactivada o extendida. Esto crea una falsa sensación de urgencia, llevando al comprador a enviar fondos por una orden inválida. El estafador incluso puede utilizar capturas de pantalla falsificadas para convencer al comprador de que la transacción sigue siendo válida. Una vez que se realiza el pago, el estafador retira rápidamente los fondos, dejando al comprador sin ninguna criptomoneda.
Consejos para Protegerse
Para protegerse de tales estafas, Binance aconseja a los usuarios que nunca envíen pagos por órdenes canceladas o vencidas, ya que estas no pueden ser reactivadas. Es esencial mantenerse cauteloso ante ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad y mantener todas las comunicaciones dentro de la plataforma de Binance para garantizar la seguridad.
Si un comprador sospecha de alguna actividad fraudulenta, debe informarlo de inmediato al soporte de Binance. En casos donde se ha realizado un pago pero la criptomoneda no se libera, se anima a los usuarios a presentar una apelación al equipo de soporte de Binance, que está disponible para ayudar a resolver tales problemas.
Documentación y Responsabilidad Compartida
El artículo enfatiza la importancia de documentar todas las comunicaciones y transacciones en caso de que ocurra una estafa y de informar el incidente de inmediato al soporte de Binance. Estafas como el truco de pago por órdenes canceladas se aprovechan de decisiones rápidas y de una falsa sensación de urgencia, explotando características básicas del proceso P2P.
Si bien Binance ha implementado salvaguardias como sistemas de custodia e informes, los usuarios deben permanecer alertas y verificar dos veces el estado de las órdenes para garantizar su seguridad. El artículo concluye recordando a los comerciantes que la seguridad es una responsabilidad compartida, y que mantenerse informado y cauteloso es clave para prevenir estafas.
