Introducción
Law and Ledger es un segmento de noticias que se centra en las novedades legales sobre criptomonedas, presentado por Kelman Law, un bufete de abogados especializado en el comercio de activos digitales. Esta semana se ha presentado un desafío legal en relación con la concesión de cartas federales utilizadas por las empresas de criptomonedas, nuevas sanciones de EE. UU. dirigidas a una red que utiliza activos digitales, y un renovado escrutinio del Congreso sobre Tether.
Desafíos Legales y Sanciones
En Europa, los reguladores han propuesto expandir el alcance de MiCA, mientras que el Reino Unido ha abierto su ventana de solicitud de autorización para criptomonedas. Para las empresas, la tarea inmediata es distinguir entre los desarrollos que requieren acción ahora y aquellos que podrían remodelar las obligaciones futuras. Una designación de sanciones, una enmienda regulatoria propuesta y una demanda recién presentada conllevan consecuencias muy diferentes.
«El 2 de octubre, la Asociación Independiente de Banqueros Comunitarios de América presentó una demanda contra la Oficina del Contralor de la Moneda en la corte federal de Washington, D.C.»
Su queja impugna la regla de Concesión de Carta Nacional del OCC de marzo de 2026, la Carta Interpretativa 1176 y la aprobación de la carta de Protego. ICBA argumenta que la agencia excedió su autoridad estatutaria al permitir que bancos fiduciarios nacionales que no aceptan depósitos ni operan dentro de las limitaciones fiduciarias que ICBA sostiene que la ley federal requiere. ICBA busca que esas acciones sean anuladas y prevenir más aprobaciones de cartas bajo la regla y la interpretación impugnadas.
Acciones del Tesoro y FinCEN
El 1 de octubre, el Tesoro anunció una acción coordinada contra la Red A7, que describe como una red de evasión de sanciones conectada a Rusia y utilizada por Irán. OFAC designó a la red como una organización criminal transnacional significativa. Por separado, FinCEN propuso restricciones a las transferencias de fondos que involucren a sus subagentes y emitió una alerta a las instituciones financieras.
«El Tesoro identifica el token A7A5 respaldado por el rublo como parte de la infraestructura de la red.»
La distinción entre estas acciones es importante. La designación de OFAC conlleva consecuencias de bloqueo bajo las reglas de sanciones aplicables. La prohibición de transferencia propuesta por FinCEN sigue siendo una propuesta; no debe describirse como una regla final ya efectiva.
Investigaciones Congresionales sobre Tether
El 28 de septiembre, el senador Richard Blumenthal publicó un informe de investigadores demócratas sobre el Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado. Los investigadores examinaron 846 billeteras asociadas con Irán y sus proxies regionales que habían sido sancionadas o destinadas a confiscación. El informe criticó los controles de Tether, y Blumenthal instó al Tesoro y al Departamento de Justicia a investigar posibles violaciones.
«Tether enfatizó su cooperación con las autoridades y dijo que las acciones relacionadas con USDT habían resultado en aproximadamente $550 millones en activos vinculados a Irán congelados durante 2026.»
Recomendaciones de ESMA y Regulación en el Reino Unido
El 30 de septiembre, ESMA publicó sus recomendaciones para la revisión de MiCA de la Comisión Europea. El paquete propone poderes de supervisión más fuertes, estándares de marketing más estrictos, un tratamiento más claro de las stablecoins no conformes y requisitos específicos para staking, préstamos y toma de préstamos.
El 30 de septiembre, la Autoridad de Conducta Financiera comenzó a aceptar solicitudes bajo el nuevo régimen regulatorio de criptomonedas del Reino Unido. El período de solicitud se extiende hasta el 28 de febrero de 2027, antes del inicio programado del régimen el 25 de octubre de 2027.
Conclusión
Las empresas que evalúan cómo estos desarrollos afectan su estrategia regulatoria, acuerdos comerciales o disputas pueden contactar a Kelman PLLC para discutir sus circunstancias. Este artículo proporciona información general, no asesoría legal. Contactar a la firma no establece una relación abogado-cliente.
