Condena por Malversación de Fondos
Un hombre británico ha sido condenado a 33 meses de prisión después de ser declarado culpable de malversar más de £500,000 ($659,500) de su empleador y convertir el dinero robado en criptomonedas, que utilizó en sitios de apuestas. Jason Lowe, de 39 años, originario de Skipton, North Yorkshire, había trabajado para la misma empresa con sede en Lancashire desde 2016, pero entre marzo de 2023 y febrero de 2024 desvió los fondos para alimentar su adicción al juego.
Detección del Fraude
La empresa, estructurada como un fideicomiso de propiedad de los empleados donde el personal se beneficiaba de recompensas por ganancias, detectó por primera vez que algo andaba mal cuando su departamento de finanzas notó un volumen inusualmente alto de pagos a dos negocios: Meteorbrand y PPC Guru. Además, el banco de Lowe alertó sobre grandes sumas de dinero que entraban en su cuenta personal, incluidos pagos a través de PayPal.
Sin embargo, cuando fue interrogado por el banco, Lowe afirmó que las sumas provenían de la venta de su negocio, que se había completado en 2021. La investigación de la empresa de Lancashire inicialmente generó desconfianza interna, conflicto y estrés entre los miembros del personal, con Lowe evitando la culpa durante un tiempo mediante el uso de «mentiras y falsas acusaciones».
Investigación y Sentencia
Sin embargo, la empresa presentó un informe a Action Fraud en febrero de 2024, lo que llevó a la Unidad de Delitos Económicos de la Policía de North Yorkshire a iniciar su propia investigación. Lowe se declaró culpable de fraude por abuso de posición de confianza y fue condenado el viernes en el Tribunal de Bradford a 33 meses de prisión. Se llevará a cabo una audiencia bajo la Ley de Productos del Delito en una fecha aún no decidida, para comenzar el intento de recuperar los fondos robados.
Comentarios de la Policía
Hablando en un comunicado de prensa, el detective constable Neil Brodhurst de la Unidad de Delitos Económicos de NYP expresó que la fuerza está satisfecha con la sentencia impuesta a Lowe.
«A pesar de que los fondos robados se convirtieron en criptomonedas, pudimos rastrear las transacciones y demostrar cómo se benefició»
. «El fraude nunca es un crimen sin víctimas, y este caso destaca el efecto dominó más amplio de las acciones de Lowe: socavando la moral, la confianza y la estabilidad financiera en toda la fuerza laboral.»
Tendencias en el Crimen de Cuello Blanco
Aunque las cifras sobre esta área particular del crimen siguen siendo limitadas, los expertos sugieren que el crimen de cuello blanco que involucra criptomonedas está volviéndose más prevalente, con el crimen financiero tendiendo a seguir el dinero. Esta es la opinión de Phil Ariss, un exlíder de criptomonedas para el Programa de Cibercrimen del Consejo de Jefes de Policía Nacional, y ahora Director de Relaciones del Sector Público del Reino Unido en TRM Labs.
En declaraciones a Decrypt, Ariss comentó:
«Estamos viendo más casos donde los insiders de confianza mal utilizan el acceso o los fondos de la empresa y dirigen valor a criptomonedas para comercio personal, apuestas o lavado—patrones que reflejan de cerca el aumento del fraude interno tradicional durante períodos de expansión o volatilidad del mercado.»
Desafíos para las Empresas
Según Ariss, las criptomonedas son cada vez más solo otro medio utilizado por los abusadores internos, que pueden dificultar las cosas para sus empleadores utilizando múltiples métodos al mismo tiempo. Un desafío clave que enfrentan las empresas es la «mezcla deliberada», explicó, refiriéndose a la práctica de mezclar fondos robados con flujos legítimos como nómina, reembolsos o pagos a proveedores, antes de moverlos rápidamente a través de intercambios, stablecoins, puentes o herramientas de ofuscación como mezcladores de monedas para difuminar su procedencia.
Aunque la actividad subyacente de criptomonedas sigue siendo rastreable, Ariss señala que muchos empleadores y organizaciones aún no están preparados para el fraude de cuello blanco relacionado con criptomonedas.
«Las billeteras autoalojadas, los intercambios rápidos y el movimiento entre cadenas crean puntos ciegos cuando las políticas, aprobaciones y monitoreo no se han actualizado»
, explicó, añadiendo que muchas empresas no han mantenido el ritmo con la adopción de criptomonedas.
Este fracaso para mantenerse al día con las criptomonedas ha dejado «vacíos» en términos de cómo las empresas manejan los controles de acceso internos, las billeteras de criptomonedas y la conversión de fondos de la empresa en activos digitales. Sin embargo, aunque también existen áreas grises regulatorias en torno al comercio interno relacionado con criptomonedas y el crimen de cuello blanco, Ariss afirmó que la naturaleza transparente de las criptomonedas puede, en última instancia, permitir la detección rápida y efectiva de actividades criminales.
Explicó:
«La clave es operacionalizar esa transparencia, equipando a los equipos de finanzas y auditoría con análisis de blockchain, fortaleciendo los controles transaccionales y asegurando que la detección de anomalías en tiempo real sea parte del conjunto de herramientas de cumplimiento.»
