Desmantelamiento de una Red Bancaria Clandestina
Las autoridades europeas han desmantelado una red bancaria clandestina responsable del lavado de más de 23 millones de dólares (21 millones de euros) mediante el uso de criptomonedas obtenidas de grupos de crimen organizado en toda Europa. La mayoría de estos grupos también se dedican al tráfico de migrantes y drogas, según informaron las autoridades.
Operaciones y Arrestos
La Agencia de Cooperación Policial de la UE, Europol, detalló en un informe publicado la semana pasada que al menos 17 personas vinculadas a este anillo de lavado de dinero y banca criminal fueron arrestadas en operaciones realizadas en España, Austria y Bélgica.
Las actividades de la red incluían «servicios bancarios paralelos, banca hawala ilegal, recolección de efectivo, servicios de mensajería de dinero y el intercambio de criptomonedas por efectivo», según Europol.
Legislación y Proceso de Rastreo
Estos arrestos se producen en un contexto en el que la Unión Europea está considerando una legislación para rastrear las transferencias de criptomonedas, aplicando sus leyes actuales contra el lavado de dinero. La UE busca implementar este rastreo mediante el registro de datos sobre los remitentes y destinatarios de fondos, lo que podría aplicarse también a los proveedores de activos criptográficos, según Paschal Donohoe, Ministro de Finanzas de Irlanda.
Incautaciones y Perfiles de los Arrestados
Las autoridades también incautaron aproximadamente 229,600 dólares en efectivo, 204,960 dólares en criptomonedas, 18 vehículos de lujo valorados en más de 232,000 dólares, 10 propiedades valoradas en más de 2.8 millones de dólares, cigarros de alta gama valorados en unos 701,000 dólares y bolsos de lujo estimados en al menos 259,000 dólares. Europol afirma haber financiado a tres investigadores españoles que viajaron a Bélgica y Austria, además de enviar a otros dos agentes para «proporcionar apoyo en el terreno». Otros dos agentes especiales de Europol fueron desplegados en España.
Entre los arrestados se identificaron nacionales chinos y sirios, quienes supuestamente conformaban una clientela centrada principalmente en el Medio Oriente y China continental. Los criminales operaban a través de dos facciones principales: una compuesta por nacionales chinos encargados de la recolección de efectivo en España, y la otra por nacionales árabes que gestionaban las transferencias internacionales, modernizando el tradicional sistema «hawala» al integrar las criptomonedas.
Información sobre el Sistema Hawala
El sistema hawala es un método informal de transferencia de fondos (IFT) que permite el movimiento de dinero de una persona a otra sin el traslado físico de efectivo, según Mohammed El-Qorchi, economista senior del Fondo Monetario Internacional (FMI). Hawala significa «transferencia» o «transferencia electrónica» en la jerga bancaria árabe, según explica El-Qorchi.
Las redes que facilitan estos servicios son informalmente conocidas como «hawaladars». El medio español The Olive Press describió inicialmente la operación como un
«banco cripto de la mafia»
, una etiqueta que fue posteriormente adoptada debido a sus similitudes con operaciones mafiosas. Decrypt se puso en contacto con Europol para confirmar la naturaleza y el tipo de criptomonedas implicadas en esta operación.
