Acusaciones del FBI contra Tushal Rathod
El FBI ha acusado a un hombre del estado de Nueva York de generar 1.7 millones de dólares en ingresos a través de cheques falsificados y estafas de compromiso de correo electrónico empresarial, y luego convertir la mayor parte de las ganancias ilícitas en Bitcoin. Tushal Rathod, de Baldwinsville, NY, enfrenta cargos de fraude electrónico, conspiración para cometer fraude electrónico, lavado de dinero y conspiración para cometer lavado de dinero, con sus supuestos crímenes ocurriendo entre noviembre de 2021 y junio de 2024.
Detalles de las estafas
Las estafas de compromiso de correo electrónico empresarial implican que los estafadores roban credenciales de inicio de sesión, principalmente a través de campañas cibernéticas de spear phishing. La información sobre los próximos pagos de una empresa es interceptada, y los proveedores son engañados para completar transacciones a través de dominios falsos. En un documento judicial redactado por el agente especial del FBI Samuel Morgan, se acusa al hombre de 44 años de haber recibido los fondos a través de una red de siete cuentas bancarias en seis instituciones financieras diferentes, con 1.2 millones de dólares en Bitcoin enviados a direcciones externas.
Advertencias y falsificaciones
El FBI alega que al menos tres de estos bancos advirtieron a Rathod que los fondos que entraban en su cuenta eran de fuentes fraudulentas, y se le acusa de falsificar una factura para crear la ilusión de ingresos legítimos. Una institución, M&T Bank, mostró esta factura a una víctima, quien confirmó que era fraudulenta. Se presentaron informes policiales, en los cuales Rathod insistió en que él era la víctima de la estafa. Sin embargo, no pudo proporcionar más documentos solicitados.
«Basado en mi capacitación y experiencia, sé que las personas involucradas en esquemas de fraude a menudo abren múltiples cuentas bancarias bajo nombres de entidades comerciales para recibir fondos de las víctimas, mezclar fondos de víctimas con otros fondos aparentemente legítimos, y luego moverlos a otras cuentas», escribió Morgan.
Reclutamiento y transacciones de criptomonedas
En otro lugar del documento judicial, se alega que Rathod «reclutó» a su novia e incluso a algunos de sus familiares para ayudar en el esquema. Más de un millón de dólares adicionales fueron depositados en cuentas controladas por la novia y la familia de Rathod, aunque Citibank pudo recuperar 800,000 dólares de esos fondos fraudulentos.
En febrero de 2023, se alega que Rathod compró 20.18 BTC y 20.16 BTC en dos transacciones, por un total de 900,000 dólares, y los envió a un destinatario no identificado ese mismo día. Registros obtenidos por Google también sugieren que se quejó a un asociado de que sus cuentas bancarias estaban siendo cerradas continuamente. Uno de los testigos que se presentó ante el FBI fue una expareja que es la madre de su hijo de seis años. Ella afirmó que sospechaba de lavado de dinero debido a capturas de pantalla sospechosas en el dispositivo, que incluían evidencia de transacciones de criptomonedas y conversaciones en otros idiomas.
Consecuencias legales
Rathod enfrenta hasta 20 años de prisión si es condenado.
