Aviso de FinCEN sobre Quioscos de Moneda Virtual Convertible
WASHINGTON—Hoy, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) emitió un aviso instando a las instituciones financieras a estar atentas en la identificación y reporte de actividades sospechosas que involucren quioscos de moneda virtual convertible (CVC). Aunque los quioscos de CVC pueden ser una forma simple y conveniente para que los consumidores accedan a estas monedas, también son explotados por actores ilícitos, incluidos estafadores.
El riesgo de actividad ilegal se agrava si los operadores de quioscos de CVC no cumplen con sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA).
«Los criminales son implacables en sus esfuerzos por robar dinero a las víctimas y han aprendido a explotar tecnologías innovadoras como los quioscos de CVC», afirmó la Directora de FinCEN, Andrea Gacki.
«Estados Unidos está comprometido a salvaguardar el ecosistema de activos digitales para negocios y consumidores legítimos, y las instituciones financieras son un socio crítico en ese esfuerzo. Este aviso apoya la misión continua del Tesoro de contrarrestar el fraude y otras actividades ilícitas.»
Tipos de Actividades Ilícitas y Estafas
La actividad ilícita que involucra quioscos de CVC incluye fraude, ciertos tipos de cibercrimen y actividades de organizaciones de tráfico de drogas, que son tres de las prioridades nacionales de FinCEN en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El aviso de hoy proporciona una visión general de las tipologías asociadas con la actividad ilícita que involucra quioscos de CVC. En particular, destaca el aumento en los pagos de estafas facilitados por quioscos de CVC, incluidos fraudes de soporte técnico y al cliente, así como fraudes de suplantación de identidad bancaria. Algunas de estas estafas impactan desproporcionadamente a los adultos mayores.
El aviso también destaca indicadores de alerta y recuerda a las instituciones financieras sus requisitos de reporte bajo la BSA. Las preguntas sobre el contenido de este aviso deben enviarse a la Sección de Soporte Regulatorio de FinCEN mediante una consulta en www.fincen.gov/contact. El aviso completo está disponible en línea en FIN-2025-NTC1.
