Penalización a Cryptomus por Incumplimiento Regulatorio
El organismo regulador financiero de Canadá ha impuesto su mayor penalización a una empresa de criptomonedas. Cryptomus, con sede en Vancouver, enfrenta una multa de $126 millones por no reportar más de 1,000 transacciones sospechosas vinculadas a mercados de la darknet y financiamiento del terrorismo en un solo mes.
Detalles de la Sanción
En un comunicado, el Centro de Análisis de Transacciones y Reportes Financieros de Canadá (FINTRAC) anunció que había impuesto una sanción administrativa monetaria de C$176.96 millones (aproximadamente $126 millones) contra Xeltox Enterprises Ltd., la entidad que opera la plataforma de criptomonedas Cryptomus. La multa, emitida el 16 de octubre, se deriva de lo que la agencia describió como un incumplimiento tan grave que permitió a la plataforma procesar más de mil transacciones sospechosas en un solo mes sin un solo informe a las autoridades.
FINTRAC vinculó estas fallas al lavado de ingresos provenientes del tráfico de material de abuso sexual infantil, fraude, ransomware y evasión de sanciones.
«Dado que numerosas violaciones en este caso estaban conectadas al tráfico de material de abuso sexual infantil, fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones, FINTRAC se vio obligado a tomar esta acción de cumplimiento sin precedentes»
, declaró la CEO de FINTRAC, Sarah Paquet.
Fallas en el Monitoreo y Reporte
La revisión de FINTRAC reveló que Cryptomus operó durante un mes entero sin reportar 1,518 transacciones de moneda virtual que cumplían o superaban el umbral de C$10,000. Este requisito fundamental de reporte es una piedra angular del marco de lucha contra el lavado de dinero en Canadá, diseñado para crear un rastro financiero para grandes movimientos de valor. El volumen de estos informes perdidos sugiere un sistema de monitoreo que estaba roto o completamente ausente.
Agravando estas fallas estaba la negligencia de la empresa respecto a una Directiva Ministerial específica relacionada con Irán. Entre julio y diciembre de 2024, Cryptomus no reportó la asombrosa cifra de 7,557 transacciones originadas en la nación sancionada. Al ignorar esto, la plataforma de trading supuestamente creó un canal directo que podría haber sido explotado para la evasión de sanciones, una preocupación crítica de seguridad nacional.
Contexto y Consecuencias
Notablemente, este no fue un incidente aislado para la firma con sede en Vancouver. El patrón de desdén regulatorio ya era evidente el pasado mayo, cuando la Comisión de Valores de B.C. prohibió temporalmente a Cryptomus comerciar con valores y realizar otras actividades de mercado.
Dentro del paisaje cripto en evolución de Canadá, la multa marca un punto de inflexión. Justo el año pasado, la mayor multa de FINTRAC, alrededor de C$20 millones, fue impuesta al operador de KuCoin, Peken Global Ltd. El caso de Cryptomus eclipsa ese récord casi nueve veces, enviando un mensaje claro a las empresas de activos digitales de que la negligencia sistémica en el cumplimiento de sus obligaciones ya no será tolerada.
