Control de Criptomonedas en India
India ha intensificado su control sobre los intercambios de criptomonedas, ya que la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND) emitió avisos a 25 plataformas, incluyendo Huione, BingX, Paxful, LBank, CoinW y ProBit Global, por violaciones de las normas de cumplimiento de la ley contra el lavado de dinero (AML). En un comunicado oficial del 2 de octubre, el Ministerio de Finanzas confirmó que el regulador también ha ordenado a estos intercambios de criptomonedas que retiren sus aplicaciones y sitios web del acceso público en India.
Según datos de CoinMarketCap, los 25 intercambios afectados gestionan en conjunto miles de millones en activos de usuarios, con 14 de ellos generando colectivamente más de 22 mil millones de dólares en volumen de operaciones en las últimas 24 horas. La represión de India contra los intercambios de criptomonedas refleja una creciente tendencia de cumplimiento, a pesar de las acciones de ejecución.
La aplicación de AML de India contra plataformas de criptomonedas offshore se produce en medio de una postura política más estricta. Aunque India no cuenta con un marco integral para activos digitales, el Ministerio de Finanzas, en marzo de 2023, incluyó a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002, exigiendo el registro en la FIU y requisitos de informes.
El país se inclina hacia una legislación integral sobre criptomonedas, optando en su lugar por una supervisión parcial. Un documento preparado el mes pasado y reportado por Reuters mostró que el Banco de Reserva de India (RBI) argumentó que la regulación efectiva sería difícil. India también ha confiado en una fuerte tributación y requisitos de cumplimiento para contener la actividad de criptomonedas.
Un impuesto del 30% sobre las ganancias y un impuesto del 1% deducido en la fuente sobre las transacciones han reducido drásticamente los volúmenes de comercio doméstico. Sin embargo, los intercambios globales pueden operar si están registrados en la Unidad de Inteligencia Financiera de India, como se vio cuando Bybit reanudó sus servicios después de pagar una multa de 9.27 crore de rupias (1.06 millones de dólares) por violar la PMLA.
El regulador señaló que más de 50 intercambios de criptomonedas se han registrado en FIU-IND, lo que indica un aumento en el cumplimiento. Sin embargo, las plataformas no registradas enfrentan un escrutinio creciente, tras acciones anteriores contra importantes actores de la industria. En 2023 y 2024, Binance, Coinbase, KuCoin y OKX enfrentaron acciones de ejecución similares. OKX finalmente abandonó India, mientras que otros se registraron en la FIU para reiniciar operaciones locales.
Varios intercambios experimentaron bloqueos de URL y eliminaciones de tiendas de aplicaciones hasta que pagaron multas y se registraron localmente. Binance y KuCoin reanudaron operaciones después de cumplir con estos requisitos, aunque el entorno regulatorio sigue siendo estricto. La adopción de criptomonedas persiste a pesar de estas restricciones. Los funcionarios estiman que los indios poseen aproximadamente 4.5 mil millones de dólares en activos digitales, con una adopción restringida y regulaciones estrictas que ayudan a limitar los riesgos para el sistema financiero en general.
La Dominancia de India en la Adopción Global de Criptomonedas
Los intercambios de criptomonedas offshore continúan persiguiendo operaciones en India por buenas razones. El Índice de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis 2025 coloca a India en primer lugar a nivel mundial en adopción de criptomonedas por tercer año consecutivo, liderando en actividad minorista centralizada, institucional, DeFi y servicios descentralizados.
En los 12 meses hasta junio de 2025, India lideró la actividad de criptomonedas en cadena con un aumento del 69% interanual en el valor recibido. El volumen total de transacciones de criptomonedas en India y el mercado dominado por APAC saltó de 1.4 billones a 2.36 billones de dólares. Estos factores impulsan a los intercambios de criptomonedas a buscar el mercado indio, exigiéndoles cumplir con las demandas regulatorias para operar.
En un desarrollo separado, India planea implementar el Marco de Reporte de Activos Cripto de la OCDE (CARF) para abril de 2027, permitiendo el reporte global automático de transacciones de criptomonedas para mejorar el cumplimiento y la transparencia. Un alto funcionario del Ministerio de Finanzas declaró que el país espera firmar el Acuerdo de Autoridad Competente Multilateral (MCAA) el próximo año. Este acuerdo establecerá la estructura legal para el intercambio automático de información fiscal.
India se unió al MCAA en 2015 para datos de cuentas financieras; el próximo acuerdo ampliará la cobertura a activos digitales. El sistema global de reporte de criptomonedas significa que las monedas de los inversores mantenidas en intercambios en el extranjero serán rastreadas, y las operaciones de intercambios centralizados offshore (CEX) serán reportadas.
Según la firma de impuestos, una vez que el sistema esté en funcionamiento, el reporte se realizará no solo para el año actual, sino también para años anteriores, añadiendo que las autoridades pueden emitir avisos bajo varias secciones por ingresos no declarados anteriormente.
