Contexto del Informe

En abril de 2025, el Buró Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. publicó el «Informe de Fraude en Criptomonedas de 2024». Este informe se basa en datos recopilados por el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI durante 2024 y analiza el número de quejas relacionadas con criptomonedas, la magnitud de las pérdidas, los perfiles de las víctimas, los tipos de delitos, y el progreso en la recuperación de activos.

Este artículo tiene como objetivo interpretar el contenido central del informe para facilitar a los lectores la comprensión de los cambios en las tendencias del fraude con criptomonedas y mejorar su conciencia y capacidades de prevención frente a amenazas cibernéticas complejas.

Puntos Clave

Punto clave 1: Datos de quejas en 2024

En 2024, el IC3 recibió un total de 859,532 quejas, que resultaron en pérdidas reales de 16.6 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 33% con respecto a 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas financieras reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Alrededor del 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.

Hubo 149,686 quejas relacionadas con criptomonedas, que resultaron en pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% en comparación con el año anterior. Entre las víctimas, las personas mayores de 60 años representaron la mayor proporción, con este grupo presentado 147,127 quejas que reportaron pérdidas de 4.885 mil millones de dólares.

El número de quejas aumentó un 46% interanual y el monto de las pérdidas creció un 43%. Dentro de este grupo, 7,500 personas informaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio que alcanzó los 83,000 dólares.

Punto clave 2: Análisis de grupos de víctimas

En las estafas de inversión en criptomonedas, las personas mayores de 60 años registraron la mayor cantidad de quejas (8,043 casos) con pérdidas de 1.6 mil millones de dólares, superando significativamente a otros grupos de edad. Este grupo se ha convertido en el principal objetivo de los estafadores, con 2,674 casos reportados y pérdidas cercanas a 107.2 millones de dólares, debido a su falta de conocimiento sobre la prevención del fraude y su escasa familiaridad con métodos de pago nuevos, como los cajeros automáticos de criptomonedas.

Además, constituyen el grupo con más quejas en casos de extorsión (20,445 casos) con pérdidas de 724.3 millones de dólares.

Punto clave 3: Análisis de tipos de delito

En 2024, el IC3 registró 333,981 quejas de fraude en línea que resultaron en pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, lo que representa el 83% del total de pérdidas del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias electrónicas y pagos con tarjetas de crédito.

Se registraron 263,455 quejas relacionadas con amenazas cibernéticas que resultaron en pérdidas de 1.571 mil millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG y PLAY.

Punto clave 4: Prevención de estafas de criptomonedas

Frente a la alta incidencia de fraudes con criptomonedas, el FBI ha propuesto una serie de sugerencias de prevención.

Resumen

El «Informe de Fraude en Criptomonedas de 2024» publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el actual entorno de los activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado considerablemente, y el grupo de los ancianos mayores de 60 años se ha convertido en la principal víctima. Además, los métodos de fraude son cada vez más profesionales e internacionales. Las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para blanquear dinero y transferir fondos. A pesar de ciertos avances en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, los usuarios comunes deben permanecer muy alertas, mejorar su conciencia de seguridad y evitar caer en diferentes tipos de fraudes. Para los gobiernos y las instituciones financieras, el fortalecimiento continuo de la cooperación internacional, la aplicación de regulaciones y el seguimiento de los flujos de capital serán medidas clave para combatir el cibercrimen y aumentar la efectividad en la lucha contra este.