Demanda Colectiva contra JPMorgan
JPMorgan se enfrenta a una demanda colectiva en Estados Unidos por supuestamente haber facilitado el esquema Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares de Goliath Ventures a través de cuentas de Chase y transferencias a intercambios.
Detalles de la Demanda
Un grupo de inversores ha presentado una queja en un tribunal federal en el norte de California, acusando a JPMorgan Chase de proporcionar servicios bancarios de manera consciente o negligente a un esquema Ponzi de criptomonedas a gran escala operado por Goliath Ventures. La demanda alega que aproximadamente 253 millones de dólares en fondos de inversores fueron depositados inicialmente en cuentas de Chase controladas por los operadores del esquema, antes de que alrededor de 123 millones fueran enviados a Coinbase y otros intercambios, mientras que solo cerca de 50 millones fueron devueltos a los inversores como supuestos «beneficios».
«Los demandantes afirman que JPMorgan no actuó ante múltiples señales de alerta de lavado de dinero, incluyendo transferencias rápidas y de gran valor que no eran consistentes con las actividades comerciales declaradas.»
Implicaciones de la Demanda
Según la queja, los demandantes argumentan que la supuesta falta del banco para presentar o escalar informes de actividad sospechosa permitió que el esquema continuara mucho más tiempo del que lo habría hecho de otro modo, aumentando dramáticamente las pérdidas totales. El caso busca daños para los inversores y tiene como objetivo responsabilizar a uno de los bancos más grandes del mundo por lo que los demandantes consideran una ceguera intencionada ante patrones de fraude evidentes.
Si el caso avanza, podría convertirse en una prueba de hasta dónde están dispuestos a extender la responsabilidad los tribunales de Estados Unidos a las instituciones financieras tradicionales que proporcionan rampas de entrada y salida de fiat para inversiones relacionadas con criptomonedas.
Impacto en el Sector de Criptomonedas
Los demandantes argumentan que los bancos no pueden tratar el fraude en criptomonedas como un problema externo mientras continúan beneficiándose de los flujos de depósitos y el procesamiento de pagos vinculados a esquemas sospechosos. Para el sector más amplio de activos digitales, la demanda subraya un creciente enfoque regulatorio y legal en los «facilitadores» del fraude, no solo en los emisores de tokens o los operadores de plataformas.
Los intercambios y custodios ya están bajo un intenso escrutinio; extender ese enfoque a los bancos globales que procesan miles de millones en flujos para productos de inversión en criptomonedas podría remodelar las expectativas de cumplimiento en torno a KYC/AML, monitoreo de transacciones y desbancarización de promotores de alto riesgo.
Es probable que el resultado sea observado de cerca tanto por Wall Street como por los principales actores del sector de criptomonedas, dada la función central de las vías bancarias en la estructura del mercado y la liquidez.
