Advertencia de la AMLA
La Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero de la UE (AMLA) ha emitido una advertencia a los reguladores y plataformas de servicios de activos virtuales, como intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras custodiales y cajeros automáticos de criptomonedas. Bruna Szego, presidenta de AMLA, afirmó que es «esencial» que el bloque esté «adecuadamente protegido de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo» que surgen de este sector.
Funciones y Regulaciones de la AMLA
La organización, con sede en Frankfurt y que comenzó a operar a principios de este mes, tiene la tarea de garantizar que los 27 países de la UE cumplan con su nuevo conjunto de regulaciones contra el lavado de dinero. En una entrevista con The Financial Times, Szego explicó que se espera que los reguladores evalúen «el propietario beneficiario de los proveedores de servicios de activos criptográficos», incluyendo «quiénes son sus accionistas y dónde se encuentran». «Necesitamos asegurarnos de que los propietarios no estén involucrados en lavado de dinero o financiamiento del terrorismo», añadió.
Riesgos en el Mercado de Criptomonedas
Szego también destacó algunos de los riesgos específicos del mercado de criptomonedas en Europa, como los «controles inconsistentes» entre diferentes países de la UE, así como un mercado «fragmentado» donde una multitud de empresas intenta obtener aprobación regulatoria bajo el marco de MiCA. Ella subrayó los riesgos de la «aplicación divergente» de las reglas entre las autoridades nacionales.
Preparación de las Empresas
Anna Holmes, asociada senior en el equipo de litigios penales de la firma de abogados británica Kingsley Napley, comentó a Decrypt que es crucial que las empresas legítimas en este sector estén preparadas para cumplir con los requisitos de AMLA «en cada una de las jurisdicciones en las que pretenden operar», señalando que estos «pueden variar» dependiendo del país específico de la UE. Holmes considera que las contundentes declaraciones de AMLA sobre el lavado de dinero en criptomonedas no son una «sorpresa» y reflejan el enfoque estricto adoptado por reguladores similares, como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
Nuevas Regulaciones y Consecuencias
Bajo las nuevas regulaciones de AML en Europa, se prohibirá a los proveedores de servicios de criptomonedas ofrecer o interactuar con billeteras anónimas y monedas de privacidad. Se espera que los VASPs proporcionen «acceso directo, inmediato y sin filtrar» a los datos de cuentas de activos criptográficos a agencias gubernamentales, como las diversas Unidades de Inteligencia Financiera del bloque y la Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero de la UE. Estas reglas se implementarán completamente a partir de julio de 2027.
Investigaciones en el Sector
Las empresas de criptomonedas que operan en Europa no son ajenas a importantes investigaciones por lavado de dinero. Binance fue multada con 3.3 millones de euros por el banco central de los Países Bajos por no seguir su proceso de registro de AML en julio de 2022. Mientras tanto, las autoridades francesas abrieron una investigación por lavado de dinero sobre la empresa en enero de 2025, en medio de sospechas de financiamiento del terrorismo, incluyendo tráfico de drogas y fraude fiscal.
