Dictamen de la Corte Suprema de Iowa
La Corte Suprema de Iowa ha dictaminado que el dinero depositado en un cajero automático de Bitcoin Depot como parte de estafas separadas debe ser devuelto a la empresa y no a las víctimas, revocando así un fallo de un tribunal inferior. Las dos estafas ocurrieron en julio de 2023 y febrero de 2024, cuando las respectivas víctimas fueron contactadas por estafadores y coaccionadas para transferir Bitcoin por un valor total de $14,000 a través de un cajero automático de Bitcoin Depot en el Condado de Linn. Las autoridades policiales habían confiscado el efectivo depositado durante sus investigaciones, pero no pudieron recuperar el Bitcoin transferido.
Fallo del Tribunal de Distrito
Un tribunal de distrito había decidido que el efectivo confiscado, que sumaba $28,000, debía ser devuelto a las víctimas. Esto llevó a Bitcoin Depot a apelar la decisión ante la Corte Suprema de Iowa. Según el fallo de la jueza Dana Oxley, las víctimas firmaron un contrato con Bitcoin Depot que advertía sobre posibles estafas antes de realizar la transferencia del Bitcoin adquirido. Las víctimas especificaron que eran propietarias de las carteras a las que enviaban el Bitcoin, ya que esta es la única forma de completar una transacción utilizando los cajeros automáticos de Bitcoin Depot.
Argumentos de las Víctimas
No obstante, una de las víctimas, Carrie Carlson, argumentó que el contrato que firmó con Bitcoin Depot debería ser anulado ya que actuó bajo coacción. Sin embargo, la Corte Suprema de Iowa dictaminó que la empresa no tenía conocimiento de que Carlson y la otra víctima estaban siendo coaccionadas. La jueza Oxley desestimó los argumentos de Carlson, afirmando que la advertencia de Bitcoin Depot era una indicación de su compromiso con la seguridad.
«El hecho de que Bitcoin Depot reconociera los riesgos asociados a su industria y el uso de sus cajeros automáticos, además de advertir a sus clientes—hasta el punto de prohibir una transacción a menos que el usuario certifique que la cartera es de su propiedad—no lo hace responsable de cada transacción inapropiada»
, escribió.
Decisión de la Corte
Por lo tanto, la corte ha decidido remitir el caso con instrucciones de devolver los fondos confiscados a Bitcoin Depot, dejando a las víctimas sin compensación. Bitcoin Depot comentó a Decrypt que esta decisión refuerza la importancia del debido proceso y subraya el papel que los operadores de criptomonedas pueden desempeñar en la prevención y el abordaje del fraude.
«Bitcoin Depot respeta la decisión de la Corte Suprema de Iowa y la considera un paso positivo hacia la aclaración del marco legal que rodea las transacciones de criptomonedas, reafirmando la necesidad de trabajar con operadores transparentes y conformes como Bitcoin Depot»
, dijo un portavoz de la empresa.
Batalla Legal en Curso
Además, Bitcoin Depot se encuentra inmerso en una batalla legal más amplia en Iowa, luego de que la Fiscal General Brenna Bird demandara a la empresa y a su proveedor de cajeros automáticos CoinFlip en febrero. Según las alegaciones, los habitantes de Iowa han perdido alrededor de $20.4 millones como resultado de enviar fondos a través de Bitcoin Depot y CoinFlip. La oficina de la Fiscal General afirma que las estafas representan el 98.16% del dinero que los habitantes de Iowa han enviado a través de Bitcoin Depot desde octubre de 2023, cuando comenzó una investigación sobre las empresas de cajeros automáticos de criptomonedas (el porcentaje correspondiente a CoinFlip es del 94.92%). Bird también alega que Bitcoin Depot y CoinFlip cobran un porcentaje del 23% y 21% de todas las transacciones de criptomonedas realizadas a través de sus respectivos cajeros automáticos y que Bitcoin Depot presenta de manera engañosa los términos de su política de reembolsos.
«Ya sabemos que [los estafadores] apuntan a los ancianos de Iowa, pero ahora parece que incluso buscan en obituarios para atacar a viudas […] Y las compañías de cajeros automáticos de criptomonedas obtienen un porcentaje de las ganancias»
, dijo Bird.
Respuestas de Bitcoin Depot
Decrypt se ha puesto en contacto con CoinFlip para comentar sobre este asunto. Bitcoin Depot, por su parte, ha afirmado que ha implementado múltiples capas de protección, que incluyen verificación de identidad, monitoreo de transacciones, soporte en vivo y advertencias automáticas sobre estafas.
«Nuestro equipo de enlace con las fuerzas del orden, compuesto por exmiembros de las fuerzas de seguridad, trabaja en estrecha colaboración con agencias en todo el país»
, comentó el portavoz.
«Regularmente asistimos a los investigadores utilizando nuestra analítica blockchain para rastrear transacciones, recuperar fondos robados y ayudar a resolver casos activos, y continuaremos apoyando y asistiendo a las fuerzas del orden siempre que sea posible.»
Editado por James Rubin, su equipo también planeará discutir internamente sobre este asunto. Están muy emocionados de mantenerse al tanto de cómo avanza la situación a medida que desarrollan la suite de productos. Se ha elegido un área bastante complicada para construir, en el sentido de automatizar y ofrecer acceso a estrategias de trading algorítmicas, lo que es bastante desafiante.
