Alerta sobre el uso de criptomonedas en el contrabando
La principal agencia anti-contrabando de India ha lanzado una alerta sobre el creciente uso de criptomonedas y stablecoins en el tráfico de drogas y oro. Estas herramientas permiten transferencias internacionales de fondos rápidas y no rastreables, eludiendo la supervisión financiera formal. La advertencia proviene del Informe sobre el Contrabando en India 2024-25 de la Dirección de Inteligencia de Ingresos (DRI), publicado el jueves. El informe señala que los activos digitales permiten «liquidaciones más rápidas y anónimas, supervisión mínima y un cumplimiento débil de las normas contra el lavado de dinero».
Criptomonedas como herramienta de contrabando
«La criptomoneda ha surgido como una herramienta poderosa para los sindicatos de contrabando debido a su naturaleza descentralizada, seudónima y sin fronteras»
, afirma el informe, que destaca cómo los activos digitales se utilizan ampliamente para canalizar pagos ilícitos y mover los ingresos del crimen, especialmente en casos de tráfico de narcóticos y contrabando de oro.
Casos destacados de contrabando
Entre los casos destacados por el informe se encuentra un esquema transnacional de contrabando de 108 kg de oro que fue canalizado a través de la frontera Indo-China el pasado julio, con más de 12.7 millones de dólares (₹108 crore) en ingresos enviados a China a través de hawala y la stablecoin USDT de Tether, después de que el oro se vendiera en Delhi.
«El cerebro chino utilizó múltiples billeteras de criptomonedas, estratificando fondos para mantener el anonimato, y se comunicó a través de aplicaciones encriptadas como WeChat utilizando VPNs»
, señaló la DRI. «El análisis forense de chats, hashes de transacciones e IDs de billeteras corroboró la ruta de contrabando, marcando un avance significativo en la detección de crypto-hawala por parte de la DRI».
Necesidad de regulación y capacitación
«La mayoría de las jurisdicciones a nivel mundial aún no tienen regulaciones completas sobre criptomonedas, lo que lleva a algunos arbitrajes regulatorios y vacíos que son explotados para actividades criminales e ilícitas»
, dijo Musheer Ahmed, fundador y director general de Finstep Asia, en una entrevista con Decrypt. «A través de un régimen activo, los reguladores y organismos gubernamentales tendrán la capacidad de permitir solo a los operadores cumplidores, implementar reglas de KYC y monitorear transacciones, lo que puede ayudar a reducir el uso indebido de activos virtuales para actividades ilícitas», agregó Ahmed.
Señaló que sería prudente para India y jurisdicciones similares considerar un «régimen regulatorio integral», que no solo prevenga actividades ilícitas, sino que también brinde una mayor protección al consumidor. «Las prohibiciones generales no necesariamente evitarán tales actividades», advirtió, añadiendo que pueden empujar el crimen más hacia la clandestinidad y socavar el uso legítimo de activos tokenizados que permiten un comercio transfronterizo más eficiente.
También hay una necesidad, dijo Ahmed, de que los reguladores y las fuerzas del orden sean «capacitados en actividades de activos virtuales y herramientas de transacción» para que puedan actuar de manera rápida y efectiva al confrontar actividades sospechosas o ilícitas relacionadas con criptomonedas.
Contexto del informe de la DRI
El informe de la DRI llega en un momento en que India lidia con el crimen habilitado por criptomonedas en múltiples frentes. En junio, la Oficina Central de Investigación arrestó al residente de Delhi Rahul Arora y confiscó más de 327,000 dólares en criptomonedas tras desmantelar una operación de cibercrimen transnacional que tenía como objetivo a víctimas en Estados Unidos y Canadá. En julio, la NCB de India arrestó a un ingeniero de Kerala de 35 años que supuestamente dirigía el sindicato de drogas de la darknet «Ketamelon», confiscando LSD, ketamina y más de 82,000 dólares en criptomonedas. Los investigadores indicaron que obtenía drogas a nivel global y lavaba los ingresos a través de la moneda de privacidad Monero.
El informe reconoce que, si bien la trazabilidad de las transacciones en blockchain ofrece oportunidades para una mejor recopilación de inteligencia, «la naturaleza en evolución de los activos digitales exige marcos regulatorios más sólidos, un cumplimiento mejorado de las normas contra el lavado de dinero y herramientas forenses avanzadas, respaldadas por la cooperación global para frenar el uso indebido de criptomonedas.»
