Estrategia de Fraude 2026-2029 del Reino Unido
El Gobierno del Reino Unido ha publicado su documento de Estrategia de Fraude 2026-2029, en el que destaca el “riesgo creciente” que representa la criptomoneda. Los autores del informe señalan que la criptomoneda se ha integrado en la “actividad rutinaria” de la vida diaria, junto con las redes sociales, las telecomunicaciones y los pagos digitales. Sin embargo, argumentan que las tecnologías emergentes “continuarán moldeando” la amenaza que representa el fraude, subrayando el papel de la criptomoneda en facilitar el fraude de inversión.
Medidas Operativas y Coordinación
El documento de política enmarca el fraude como una amenaza sistémica y establece que su implementación dependerá de una coordinación más sólida entre el Gobierno, la policía, las plataformas del sector privado y la sociedad civil. También se mencionan medidas operativas que incluyen:
- La creación de un nuevo Centro de Delitos en Línea de carácter público-privado.
- Una campaña ampliada de “¡Detente! Piensa en el Fraude”.
- El lanzamiento del servicio de Reporte de Fraude como parte de la respuesta estatal.
Impacto de la Criptomoneda en el Fraude
Aunque la página de estrategia no dedica un capítulo independiente a la criptomoneda en su resumen, la firma de análisis de blockchain Chainalysis ha indicado que los flujos de activos digitales son ahora demasiado significativos para ser considerados periféricos. En comentarios compartidos con Decrypt, Jordan Wain, líder de Políticas Públicas del Reino Unido en Chainalysis, mencionó que a nivel global, en 2025, “hasta $17 mil millones en criptomonedas fueron transferidos a direcciones asociadas con estafas y fraudes”.
Además, señaló que las redes de estafas industrializadas están utilizando cada vez más tácticas de ingeniería social habilitadas por inteligencia artificial y técnicas de ‘pig-butchering’.
Transparencia y Desafíos Globales
Wain afirmó que el Reino Unido ha “liderado con el ejemplo” en políticas de fraude y argumentó que la última estrategia podría ir más allá al integrar análisis de blockchain en los marcos existentes de intercambio de fraude que abarcan bancos, fintechs, telecomunicaciones, plataformas en línea y empresas de criptomonedas. Añadió que la transparencia de la criptomoneda crea un “poderoso volante de interrupción del fraude”, brindando a los investigadores visibilidad sobre los flujos financieros que a menudo es más difícil de lograr en las finanzas tradicionales.
Sin embargo, aunque Chainalysis destacó que la transparencia de la criptomoneda proporciona a los investigadores “visibilidad que a menudo falta en las finanzas tradicionales”, la conversación en torno a las herramientas de privacidad de la criptomoneda está ganando cada vez más tracción. Esta semana, el Tesoro de EE. UU. reconoció que los mezcladores de monedas, como el previamente sancionado Tornado Cash, pueden servir a propósitos de privacidad lícitos.
Geografía del Fraude y Criptomonedas
Un punto de presión central destacado por el informe es la geografía: aproximadamente tres cuartas partes del fraude contra individuos y empresas del Reino Unido, según Chainalysis, se origina o es facilitado desde el extranjero. Wain indicó que la estrategia debería ser tratada como un “desafío de seguridad transnacional” en lugar de una iniciativa puramente doméstica de delitos contra el consumidor.
El informe también subraya la naturaleza transfronteriza de la criptomoneda, con operaciones de fraude “policriminales” que incorporan tráfico humano, lavado de dinero y crimen organizado, extendiéndose más allá de centros como el sudeste asiático hacia América del Sur e incluso Europa. Los llamados “compuestos de estafas” se han convertido en un problema creciente en el sudeste asiático, con Amnistía Internacional advirtiendo que las fugas masivas de trabajadores coaccionados han creado una “crisis humanitaria” en Camboya.
En septiembre de 2025, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE. UU. sancionó a 19 entidades en Birmania y Camboya, mientras que el mes pasado, el Centro de Estafas de la Fuerza de Tarea interagencial, establecido en noviembre de 2026, anunció que las incautaciones y congelaciones de criptomonedas habían alcanzado los $580 millones.
