Críticas a la Supervisión del ICB por parte de la FCA
La FCA ha censurado al Instituto de Contadores Certificados (ICB) por deficiencias graves en su supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML). El ICB es un organismo profesional encargado de supervisar el cumplimiento de las regulaciones de AML de más de 3,000 contadores, conforme a las Regulaciones de Blanqueo de Capitales de 2017.
Incumplimientos y Riesgos Aumentados
Entre enero de 2022 y julio de 2023, el ICB incumplió regulaciones clave de AML relacionadas con su papel como supervisor, lo que incrementó los riesgos de delitos financieros entre sus miembros. El ICB no adoptó un enfoque adecuado basado en riesgos para sus funciones de supervisión y no monitoreó efectivamente a sus miembros.
Las violaciones más graves se debieron a la decisión del ICB de suspender todas las inspecciones, tanto presenciales como virtuales, durante un periodo de nueve meses. Durante este tiempo, la capacidad del ICB para examinar el cumplimiento de sus miembros con las regulaciones de AML se vio seriamente afectada, exponiendo al sector a mayores riesgos de blanqueo de capitales.
Declaraciones de la FCA
Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA, afirmó: «Las reglas de lucha contra el blanqueo de capitales evitan que los criminales exploten el sistema financiero y ayudan a proteger a las personas, empresas y la confianza en el mercado en general. Una supervisión sólida de AML es crucial porque asegura que estas salvaguardias funcionen en la práctica.»
Este resultado demuestra que la FCA está dispuesta a tomar medidas de cumplimiento contra los organismos profesionales supervisores cuando su supervisión de las organizaciones miembros no cumple con los altos estándares que esperamos.
Reformas Futuras
Recientemente, el Gobierno ha anunciado reformas planificadas para convertir a la FCA en el Supervisor Único de Servicios Profesionales, con el objetivo de ofrecer un enfoque más efectivo para combatir las finanzas ilícitas. Estas reformas llevarán tiempo en implementarse. Mientras tanto, OPBAS continuará trabajando con los organismos profesionales supervisores para asegurar el cumplimiento de las regulaciones de AML.
