Sanciones a Korbit por Violaciones de AML
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha impuesto sanciones a la bolsa de criptomonedas local Korbit, citando violaciones generalizadas de las normas de prevención de lavado de dinero (AML) del país. La decisión se tomó el 31 de diciembre, tras una reunión del comité de revisión de sanciones, según informó la FIU.
Detalles de las Sanciones
El regulador emitió una advertencia institucional a Korbit y ordenó una multa administrativa de ₩2.73 mil millones bajo la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas. Además, la FIU impuso sanciones personales, emitiendo una advertencia al director ejecutivo de Korbit y un reproche al oficial de cumplimiento de la bolsa responsable de la conformidad.
La FIU indicó que las sanciones siguieron a una revisión de los controles internos de Korbit y las medidas correctivas implementadas. Aunque la bolsa presentó su posición durante el proceso de revisión, el regulador concluyó que se confirmaron múltiples violaciones que requerían sanciones formales.
Resultados de la Inspección
La FIU señaló que su inspección in situ, realizada del 16 al 29 de octubre de 2024, descubrió aproximadamente 22,000 casos que involucraban fallas en la debida diligencia del cliente y restricciones en las transacciones. Estos casos incluían:
- Documentos de identidad poco claros o faltantes
- Información de dirección incompleta
- Documentos desactualizados para la re-verificación
En varios casos, se permitió a los clientes continuar operando a pesar de que las verificaciones de identidad no se habían completado por completo, según la FIU. El regulador describió estas omisiones como violaciones de las obligaciones fundamentales de AML, diseñadas para prevenir actividades financieras ilícitas a través de plataformas de activos virtuales.
Evaluaciones de Riesgo y Transacciones No Reportadas
La inspección también identificó 655 casos en los que Korbit no realizó las evaluaciones de riesgo de lavado de dinero requeridas antes de respaldar nuevas transacciones. La FIU mencionó que algunos de estos casos involucraron actividades vinculadas a tokens no fungibles, que aún requieren los mismos estándares de revisión de riesgos bajo las normas coreanas.
Además, la FIU indicó que Korbit respaldó 19 transacciones de transferencia de activos virtuales que involucraban a tres proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero que no habían completado el proceso de reporte obligatorio en Corea del Sur. El regulador afirmó que esto violó la prohibición explícita de transacciones con VASPs no reportados.
Conclusiones y Próximos Pasos
La FIU concluyó que estos hallazgos evidencian debilidades en los sistemas de monitoreo de Korbit para transacciones transfronterizas. Como resultado, la agencia decidió que era necesaria una aplicación más estricta para reforzar las expectativas de cumplimiento en todo el mercado.
La FIU agregó que la información detallada sobre las sanciones se publicará públicamente una vez que la multa complete un proceso previo de notificación y presentación de opiniones. Este caso se suma a una serie de acciones de cumplimiento destinadas a fortalecer la supervisión del sector de activos digitales en Corea del Sur.
