Estafas de Criptomonedas en 2025
En 2025, las estafas de criptomonedas se volvieron más rápidas, convincentes y rentables, ya que la inteligencia artificial y las tácticas de suplantación llevaron las pérdidas estimadas a un récord de $17 mil millones, según un nuevo informe de la firma de análisis de blockchain Chainalysis.
Aumento en la Efectividad de las Estafas
Este aumento drástico refleja no solo un incremento en el número de estafas, sino también en su efectividad. Según el informe de Chainalysis publicado el martes, el pago promedio por estafa aumentó a $2,764 en 2025, frente a $782 un año antes, lo que representa un aumento del 253%.
«En una base ponderada por tiempo, obtienes una escala más rápida y una mejor credibilidad», comentó Eric Jardine, jefe de investigación de Chainalysis, en una entrevista con Decrypt.
Más del 70% de las estafas habilitadas por IA se encuentran en el percentil 50 superior del volumen de transferencias. Estás creciendo más rápido y obteniendo más dinero por transferencia.
Estafas Relacionadas con IA
Las estafas que incluían enlaces a proveedores de IA generaron un promedio de $3.2 millones por operación, aproximadamente 4.5 veces más que las estafas sin esos enlaces, según Chainalysis. Este patrón está relacionado con el uso de software de intercambio de rostros, deepfakes y grandes modelos de lenguaje vendidos por proveedores chinos, a menudo a través de canales de Telegram.
«Una vez que te mueves a estos escenarios tipo deepfake, donde las personas lucen, a todos los efectos, como alguien que conoces o una persona de autoridad con la que has tratado antes, la credibilidad aumenta», explicó Jardine.
Suplantación Gubernamental y Phishing
La suplantación gubernamental se ha vuelto tan efectiva que las estafas que utilizan imágenes deepfake de funcionarios gubernamentales crecieron más de un 1,400% en 2025. Una de las operaciones de phishing más extensas apuntó a residentes de EE. UU. con alertas fraudulentas de peaje «E-ZPass», una campaña que Chainalysis rastreó hasta un grupo chino conocido como «Darcula» o la «Triada del Smishing».
A pesar de la enorme escala del ataque, que envió hasta 330,000 mensajes de texto en un solo día, la infraestructura subyacente era notablemente económica, con kits de phishing sofisticados que probablemente costaron a los estafadores menos de $500.
Estafas de ‘Pig Butchering’
Las estafas de ‘pig butchering’ son esquemas de fraude de larga duración en los que los estafadores construyen relaciones, a menudo haciéndose pasar por socios románticos o de inversión, antes de persuadir a las víctimas para que transfieran sumas de dinero cada vez mayores. Se llaman así porque los estafadores están «engordando» a las víctimas antes de estafarlas.
En diciembre, una mujer en San José, California, utilizó ChatGPT para determinar que un nuevo compañero romántico era un estafador de ‘pig butchering’ después de perder casi $1 millón en criptomonedas.
Descentralización de las Estafas
Las estafas de suplantación están abandonando cada vez más los intercambios centralizados en favor de opciones de finanzas descentralizadas como DEXs, puentes DeFi y protocolos para mover su botín. Este cambio es parte de una tendencia más amplia hacia la descentralización de las operaciones de estafa.
Según Jardine, aunque el uso de IA en estafas está creciendo, la automatización básica suele ser suficiente para mover fondos en la cadena. Herramientas de IA más avanzadas podrían usarse «en ese punto final de reintegración» para crear cuentas de intercambio falsas y compatibles con KYC en masa.
Impacto del Crimen Organizado
En los últimos años, han surgido lo que se llaman compuestos de estafa en Myanmar y Camboya, convirtiendo el ‘pig butchering’ en una industria masiva alimentada por la trata de personas y el trabajo forzado. Estas operaciones, a menudo dirigidas por redes de crimen organizado chinas, utilizan canales de lavado especializados para convertir criptomonedas robadas en activos de lujo.
«Estos casos demuestran la escala de las operaciones modernas de estafa de criptomonedas y su creciente integración con el crimen organizado tradicional», concluyó Chainalysis en el informe.
«También revelan el costo humano de estos esquemas, que explotan tanto a las víctimas financieras como a las personas traficadas obligadas a operarlos, un crimen indescriptible en sí mismo.»
