Introducción
Involucrarse en el mundo de las criptomonedas puede ser bastante sencillo si vives en Estados Unidos, Dubái o Estonia. Sin embargo, se torna mucho más complicado si resides en uno de los numerosos países del llamado Sur Global y en otras regiones con libertades restringidas. Afortunadamente (o a veces no), el panorama de las criptomonedas no es estático: algunas jurisdicciones, que anteriormente eran hostiles hacia las criptomonedas, ahora brindan un entorno más amigable, mientras que otras retroceden al imponer restricciones severas, altos impuestos o prohibiciones totales. A continuación, destacamos los 12 peores lugares para los propietarios y comerciantes de criptomonedas según las regulaciones actuales.
Peores Jurisdicciones para Criptomonedas
China
China figura sin duda como una de las peores jurisdicciones para los poseedores y comerciantes de criptomonedas. El país ha mantenido un marco regulatorio extremadamente estricto y hostil durante varios años. En 2021, Pekín impuso una prohibición integral sobre el comercio y la minería de criptomonedas, motivada por preocupaciones sobre la estabilidad financiera, el lavado de dinero y la fuga de capitales.
Las regulaciones recientes han restringido aún más estas actividades. Los bancos deben identificar a los usuarios involucrados en transacciones criptográficas de alto riesgo y pueden imponer restricciones financieras o incluirlos en listas negras, lo que limita su acceso a servicios bancarios. Históricamente, China fue una potencia global en criptomonedas, representando aproximadamente el 67% de la minería de Bitcoin en 2020.
Turkmenistán
Pocos pueden localizar Turkmenistán en un mapa, pero aquellos que saben un poco sobre él seguramente adivinarán que no es un lugar ideal para los inversionistas en criptomonedas, considerando su régimen autoritario. La combinación de una prohibición implícita de las criptomonedas no lo convierte en un refugio seguro para los entusiastas de las criptomonedas, ya que el país prohíbe a las instituciones financieras operar con activos digitales.
Según FreemanLaw.com, Turkmenistán ha sido clasificado como el 207º de 249 países en cuanto a seguridad criptográfica, con una calificación de seguridad de 1.5/10.
Nepal
Nepal es uno de los pocos países que impone una prohibición absoluta sobre todas las actividades relacionadas con las criptomonedas. En un aviso fechado el 13 de agosto de 2017, el Banco de Nepal (NRB) declaró ilegales a Bitcoin y otras monedas virtuales.
Los infractores enfrentan severas sanciones junto con acusaciones inconsistentes por parte de la Oficina Central de Investigación, lo que coloca a Nepal entre las peores jurisdicciones para propietarios e inversionistas en criptomonedas.
Afganistán
Afganistán se clasifica fácilmente como una de las más hostiles del mundo para los poseedores y comerciantes de criptomonedas. En agosto de 2022, el gobierno talibán emitió una prohibición total sobre todas las actividades relacionadas con criptomonedas, declarando que los activos digitales son «haram» bajo la ley islámica.
Las leyes no otorgan ningún marco legal para licenciar o supervisar los negocios en criptomonedas, dejando a los comerciantes expuestos a acciones arbitrarias.
Irak
El Banco Central de Irak (CBI) prohibió oficialmente las actividades relacionadas con criptomonedas en 2017, citando riesgos de delitos financieros, volatilidad del mercado y falta de protección al consumidor. Esta postura fue reafirmada en la Circular No. (125/5/9) en noviembre de 2021.
Burundi
Burundi no es tu destino ideal si sueñas con un futuro descentralizado. El país ha adoptado un enfoque hostil hacia las monedas digitales, complicando la vida tanto para los usuarios como para las empresas en el ámbito criptográfico debido a estrictas regulaciones.
República del Congo
La República del Congo presenta un entorno de alto riesgo para cualquiera que trate con criptomonedas debido a la casi total ausencia de claridad regulatoria o apoyo institucional.
Egipto
Así como otras jurisdicciones, Egipto ha adoptado una regulación estricta, haciendo que el uso de criptomonedas sea técnicamente ilegal. El Banco Central de Egipto prohibió la emisión y promoción de criptomonedas sin licencia, lo que dificulta la vida de los poseedores de activos digitales.
Argelia
Argelia muestra un panorama sombrío con su prohibición total sobre todos los aspectos relacionados con las criptomonedas. Desde 2018, el uso, tenencia, compra y venta de criptomonedas está prohibido por la ley financiera.
Qatar
A pesar de su riqueza, Qatar se encuentra entre las jurisdicciones más restrictivas respecto a criptomonedas. En 2018, el Banco Central de Qatar prohibió a las instituciones financieras operar con criptomonedas, citando riesgos relacionados con el crimen financiero.
Conclusión
Para quienes buscan involucrarse en el mundo de las criptomonedas, estas jurisdicciones representan desafíos significativos. Es esencial estar informado sobre las regulaciones locales que podrían afectar la viabilidad de las inversiones en criptomonedas.
