Introducción
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha instado a los gobiernos de todo el mundo a intensificar la aplicación de los estándares de prevención de lavado de dinero en la industria de las criptomonedas, advirtiendo que las lagunas regulatorias sin control podrían socavar la seguridad financiera global.
Progreso y Desafíos
En un informe publicado el jueves desde París, el organismo global señaló que las jurisdicciones han progresado desde 2024 en la implementación de marcos de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para activos virtuales y proveedores de servicios relacionados. Sin embargo, persisten desafíos críticos, particularmente en torno a la concesión de licencias, la supervisión offshore y la identificación de entidades involucradas en servicios de activos virtuales.
Recomendaciones del GAFI
La última actualización específica del GAFI se centró en la Recomendación 15, que se amplió en 2019 para cubrir los mercados de criptomonedas. El organismo advirtió sobre el aumento del abuso de stablecoins por parte de redes ilícitas y urgió a la acción regulatoria. Según el informe, 99 jurisdicciones han promulgado o están preparando legislación alineada con la «Regla de Viaje», un mecanismo clave para garantizar la transparencia en las transferencias de criptomonedas transfronterizas. El GAFI también publicó una nueva guía que describe las mejores prácticas para supervisar el cumplimiento de esta regla.
Amenazas Asociadas a las Stablecoins
El informe destaca las crecientes amenazas asociadas con el aumento de las stablecoins, señalando que su uso por actores ilícitos, incluidos hackers vinculados a Corea del Norte, financistas del terrorismo y narcotraficantes, ha crecido significativamente. Advirtió que la adopción masiva de stablecoins sin una regulación coordinada podría aumentar la exposición global a las finanzas ilícitas. El robo de criptomonedas récord perpetrado por Corea del Norte expone las debilidades en la aplicación global de las regulaciones.
Tendencias Alarmantes
La actualización sigue una serie de tendencias alarmantes. Hasta ahora, este año, Corea del Norte ejecutó lo que el GAFI describió como el mayor robo de activos virtuales en la historia, sustraendo 1.46 mil millones de dólares de la plataforma de intercambio ByBit. Solo alrededor del 3.8% de los fondos robados ha sido recuperado, lo que evidencia serias lagunas en los esfuerzos internacionales de rastreo y recuperación de activos. Mientras tanto, el fraude y las estafas continúan afectando al sector de las criptomonedas. El GAFI citó estimaciones de la industria que indican que alrededor de 51 mil millones de dólares en transacciones en cadena el año pasado estaban vinculadas a actividades ilícitas. Estos casos apuntan a tácticas cada vez más sofisticadas por parte de actores malintencionados.
Cooperación Internacional
Como resultado, los gobiernos están bajo una creciente presión para mejorar la cooperación y los mecanismos de incautación de activos. Un ejemplo de esto es la Operación Destabilizar del Reino Unido, que demostró cómo la aplicación de la ley coordinada puede interrumpir redes criminales alimentadas por criptomonedas. El GAFI afirmó que tales esfuerzos deben replicarse a nivel global y respaldarse con una supervisión y aplicación más robustas.
Conclusión
El organismo también reconoció el apoyo de empresas de análisis como Chainalysis, Lukka, Merkle Science y TRM Labs en la elaboración de la actualización. Además, enfatizó que casi el 98% del mercado global de activos virtuales está concentrado en jurisdicciones dentro de la Red Global del GAFI. Llevar a estos actores a un cumplimiento total, concluyó, será clave para reducir el riesgo mundial.
