La Campaña de China contra la Fuga de Capitales
La prolongada campaña de China para restringir la fuga de capitales está siendo socavada por sus propias redes criminales, que han recurrido cada vez más a Bitcoin y otros activos digitales para mover dinero a través de las fronteras, según una nueva investigación.
Criptomonedas en el Sistema Financiero Subterráneo
Un artículo publicado este mes por Kathryn Westmore, investigadora principal en el Centro de Finanzas y Seguridad del Royal United Services Institute, argumenta que las criptomonedas se han convertido en un pilar central del sistema financiero subterráneo de China. Las Organizaciones Chinas de Lavado de Dinero (CMLOs) ahora utilizan rutinariamente activos virtuales como conductos para el efectivo ilícito.
«Cada vez más, [las CMLOs] están incorporando criptomonedas dentro de sus operaciones, proporcionando a los criminales activos virtuales, como Bitcoin, o stablecoins, como Tether (USDT), a cambio de su dinero sucio»
Estos activos digitales sirven entonces como una herramienta para que las personas trasladen silenciosamente riqueza al extranjero, eludiendo estrictos controles de capital que limitan el movimiento de fondos fuera del país.
Aumento del Crimen Relacionado con Criptomonedas
Este cambio se produce en medio de un aumento más amplio en el crimen relacionado con las criptomonedas. Las pérdidas de los inversores superaron los 2.3 mil millones de dólares en 2025, mientras que las estafas de «pig-butchering» drenaron 4 mil millones de dólares de las víctimas en 2024, según Chainalysis.
La investigación de Westmore añade otra dimensión a ese panorama, mostrando que los grupos de lavado chinos también se han convertido en intermediarios financieros cruciales para operaciones criminales occidentales, incluida la cadena de suministro de fentanilo.
Intermediarios Financieros y Criptomonedas
El informe describe cómo los ingresos por drogas recolectados en los Estados Unidos se convierten en Bitcoin o USDT, y luego se dirigen a cuentas offshore pertenecientes a clientes chinos adinerados que buscan canales discretos para mover fondos al extranjero.
El uso de criptomonedas se extiende más allá de los servicios de lavado. Muchos vendedores chinos de productos químicos precursores de fentanilo ahora aceptan Bitcoin y USDT directamente, convirtiendo efectivamente los activos digitales en infraestructura de liquidación para el comercio de opioides sintéticos.
La firma de análisis de blockchain Elliptic ha corroborado estas afirmaciones, documentando pagos en cadena a proveedores químicos con sede en China vinculados a redes de distribución global de fentanilo.
Desafíos para los Gobiernos
Con las vías de criptomonedas entrelazadas profundamente en estos sistemas de lavado transnacionales, Westmore advierte que el problema es demasiado vasto para que cualquier gobierno individual lo maneje.
En octubre, Europol desmanteló un sofisticado sindicato de ciberdelincuencia acusado de crear más de 49 millones de cuentas en línea falsas, incluidas perfiles fraudulentos vinculados a plataformas importantes de criptomonedas.
La operación, denominada «SIMCARTEL», descubrió una sofisticada red de granjas de SIM en alquiler que vendía números móviles temporales utilizados para eludir la autenticación de dos factores, permitiendo a los criminales producir en masa identidades falsas y cometer fraudes financieros a gran escala.
Según Europol, la infraestructura del sindicato apoyaba la creación de cuentas para una variedad de servicios en línea, desde sitios de comercio electrónico hasta bancos digitales y exchanges de criptomonedas. Estas cuentas falsas se utilizaron luego para lavar fondos ilícitos, ejecutar campañas de phishing y facilitar estafas de smishing dirigidas a usuarios europeos.
