Introducción a la Inversión en Blockchain
Los productos de inversión basados en blockchain y las herramientas de cumplimiento están a punto de volverse más de diez veces más rápidos y económicos que las ofertas de finanzas tradicionales (TradFi), lo que impulsará una mayor adopción de activos digitales por parte de las instituciones financieras. Los productos de cumplimiento financiero tradicionales suelen ser fragmentados y costosos debido a procesos manuales complejos, lo que resulta en miles de millones de dólares en gastos.
«El cumplimiento es una parte ineficiente de la industria de finanzas tradicionales que a muchas personas no les gusta, incluida la verificación de identidad para la prevención de lavado de dinero (AML) y el conocimiento del cliente (KYC)»
afirmó Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink, en una entrevista con Cointelegraph durante la Cumbre RWA 2025 en Cannes. «Si comparamos lo que cuesta y lo complicado que es realizar una transacción conforme en el mundo de TradFi, nuestra industria debería poder hacerlo diez veces más rápido y barato», agregó. «Es un gran problema de costos para la industria de TradFi.»
Nazarov subrayó que resolver esta ineficiencia podría «desbloquear a muchas instituciones para que puedan invertir capital en la cadena».
Chainlink y el Motor de Cumplimiento Automatizado
Chainlink lanzó el Motor de Cumplimiento Automatizado (ACE) el 30 de junio, un marco modular y estandarizado para gestionar el cumplimiento regulatorio a través de protocolos de finanzas tradicionales y descentralizadas (DeFi). ACE está actualmente en acceso anticipado para instituciones seleccionadas y, en última instancia, tiene como objetivo desbloquear 100 billones de dólares en nuevo capital para ingresar a la economía blockchain, según Chainlink.
El cumplimiento de delitos financieros para instituciones en EE. UU. y Canadá costó más de 60 mil millones de dólares en 2023, según un informe de investigación de LexisNexis y Forrester Consulting.
Tokenización de Activos del Mundo Real
Gracias a las eficiencias de la tecnología blockchain, invertir en activos tradicionales como acciones y materias primas se volverá más económico a través de la tokenización de activos del mundo real (RWA). Esto podría llevar a más instituciones a adoptar inversiones basadas en RWAs, comentó Nazarov, quien añadió: «Si los costos de cumplimiento, de identidad o los costos de renovación y gestión de cumplimiento en el formato y envoltura de blockchain son de cinco a diez veces más baratos, entonces eso representa una gran ventaja».
El marco ACE de Chainlink apoya el lanzamiento de RWAs tokenizados con cumplimiento incorporado, lo que potencialmente reduce la fricción y el costo para los inversores institucionales que ingresan a los mercados de blockchain. «Está diseñado para reducir la fricción y el costo del capital institucional al realizar transacciones en blockchains», concluyó Nazarov.
Recientemente, los RWAs en cadena alcanzaron un máximo histórico acumulado de más de 25.4 mil millones de dólares a través de 318,000 titulares de activos totales, excluyendo el valor de las stablecoins, según datos de RWA.xyz.
