Introducción
Calcula y pronostica tus impuestos sobre criptomonedas de manera rápida y eficiente con el mejor software disponible. Esta recopilación presenta las herramientas más fáciles de usar, desde calculadoras simples hasta plataformas avanzadas que te ayudarán a analizar tus transacciones.
Regulaciones por Región
Estados Unidos
El IRS exige que informes todas tus transacciones de criptomonedas en tu declaración de impuestos. Deberás utilizar el Formulario 8949 para listar cada venta, el Anexo D para totalizar tus ganancias y pérdidas, y el Anexo 1 para reportar otros ingresos, como las recompensas de staking. Además, en el Formulario 1040 hay una pregunta específica sobre criptomonedas que debes responder para demostrar tu involucramiento. A partir de 2025, los intercambios centralizados estarán obligados a enviar al IRS un 1099-DA por tus transacciones, reportando los ingresos brutos.
Unión Europea
Con la implementación de MiCA y las próximas regulaciones DAC8, los proveedores de servicios de criptoactivos deberán compartir información detallada sobre usuarios y transacciones con las autoridades fiscales en toda la UE. Esto significa que, a partir de 2026, los inversores deben esperar total transparencia, por lo que es fundamental asegurarse de que tus registros coincidan con lo que reportan los intercambios.
Reino Unido
Las criptomonedas se clasifican como activos de capital, lo que implica que la mayoría de las disposiciones están sujetas al Impuesto sobre Ganancias de Capital (CGT). La menor asignación para el año fiscal 2025/26 es de £3,000, lo que significa que más personas deberán pagar impuestos. Con la entrada en vigor de las reglas de reporte CARF para los proveedores de servicios en el Reino Unido, mantener registros claros y utilizar herramientas conformes es esencial.
Canadá
En Canadá, las criptomonedas se consideran mercancías según las reglas de la CRA. Si tu actividad se clasifica como inversión ocasional, enfrentarás impuestos sobre ganancias de capital (50% de la ganancia incluida). Sin embargo, si tu comercio es sistemático, podrías ser tratado como un negocio y ser gravado al 100% de las ganancias. Con la reciente orientación y las expectativas de reporte que emergen en 2025, es altamente recomendable llevar un registro preciso y utilizar un servicio adecuado para la declaración de impuestos sobre criptomonedas.
Plataformas de Software de Impuestos
Echa un vistazo a estas plataformas de confianza para facilitar tu comparación de software de impuestos sobre criptomonedas. Comenzar a utilizar software de impuestos sobre criptomonedas es sencillo: las plataformas mencionadas se integran directamente con los intercambios de criptomonedas mejor valorados y las mejores billeteras, proporcionando total transparencia desde la billetera hasta el formulario de impuestos, asegurando que tu cartera se mantenga conforme, sin importar cuán compleja se vuelva tu actividad.
Cálculo de Impuestos
Para calcular los impuestos sobre criptomonedas, es necesario rastrear la base de costo, el precio de venta y el período de tenencia de cada activo para determinar ganancias o pérdidas. Un calculador de ganancias de criptomonedas realiza este proceso automáticamente. Puedes importar transacciones de billeteras e intercambios utilizando APIs o cargas CSV, categorizarlas y generar informes que cumplan con los requisitos fiscales. La mayoría de estas herramientas ofrecen software gratuito para un número limitado de operaciones, pero el reporte completo requiere un plan de pago. Las mejores aplicaciones de impuestos sobre criptomonedas son compatibles con docenas de países, incluidos EE. UU., Reino Unido, UE y Canadá.
