Informes de Actividad Sospechosa Relacionados con Criptomonedas
La Unidad de Inteligencia Financiera de Alemania ha reportado un aumento récord en los informes de actividad sospechosa relacionados con criptomonedas durante el año pasado, a pesar de que el volumen general de informes ha disminuido. En su informe anual, publicado el martes en Colonia, la FIU señaló que se registraron 8,711 notificaciones vinculadas a criptomonedas en 2024, un incremento del 8.2% en comparación con el año anterior, según Bloomberg.
Este aumento se produjo en un contexto donde el número total de informes de actividad sospechosa (SAR) disminuyó, tras la implementación de nuevas directrices de la agencia, destinadas a reducir las notificaciones irrelevantes.
Tipos de Criptomonedas Implicadas
La mayoría de las transacciones señaladas involucraron Bitcoin (BTC), seguidas por Ethereum (ETH), Tether (USDT) y Litecoin (LTC). Estos activos digitales se vincularon con frecuencia a actividades en:
- Plataformas de trading
- Servicios de mezcla
- Juegos de azar en línea
La FIU destacó que este tipo de transacciones es comúnmente utilizado para ocultar los orígenes de fondos ilícitos, lo que subraya el creciente papel de las criptomonedas en los esquemas de lavado de dinero.
Tendencias Internacionales
A nivel internacional, la tendencia observada en Alemania refleja las crecientes preocupaciones sobre el uso criminal de criptomonedas. Por ejemplo, en el Reino Unido, la Agencia Nacional del Crimen informó que los intercambios de criptomonedas estaban relacionados con el 6.6% de todos los SAR durante el período 2023-2024, mientras que las presentaciones totales crecieron ligeramente hasta aproximadamente 872,000 informes. El Reino Unido también experimentó un aumento significativo en los informes relacionados con financiamiento del terrorismo y en las acciones de congelación de cuentas.
En Estados Unidos, FinCEN recibió más de 8,600 SAR vinculados a criptomonedas en el año fiscal 2023, impulsados por un aviso específico emitido en septiembre que llevó las presentaciones semanales a alcanzar hasta 1,560 informes. En total, las entidades estadounidenses presentaron 4.6 millones de SAR durante el año.
Magnitud del Lavado de Dinero
A nivel global, la magnitud del lavado de dinero asociado a criptomonedas también es considerable. Los datos de Chainalysis indican que los volúmenes de criptomonedas blanqueadas alcanzaron los 31.5 mil millones de dólares en 2022, aunque cayeron a 22.2 mil millones en 2023, aún muy por encima de los niveles previos a 2021.
Chainalysis también destacó que, si bien el volumen total de transacciones de criptomonedas disminuyó un 15% en 2023, el volumen de criptomonedas blanqueadas se redujo aproximadamente en un 30%. Sin embargo, es complicado determinar si esto refleja un cambio positivo, ya que el uso criminal total de criptomonedas se mantuvo más o menos estable en alrededor de 50 mil millones de dólares por año entre 2022 y 2024, según Chainalysis.
