Multa a Bithumb por Violaciones de AML
La plataforma de intercambio de criptomonedas Bithumb deberá pagar una multa de 36.8 mil millones de won, aproximadamente $24.5 millones, tras ser hallada en violación de las normas de Prevención de Lavado de Dinero (AML) en Corea del Sur.
Infracciones Identificadas
Según un informe de medios locales, la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur, bajo la Comisión de Servicios Financieros, identificó alrededor de 6.65 millones de infracciones durante una inspección de AML. El intercambio no logró llevar a cabo adecuadamente la verificación de identidad de los clientes, el monitoreo de transacciones y los requisitos de mantenimiento de registros.
Bithumb facilitó 45,772 transferencias de criptomonedas que involucraban a 18 proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero no registrados, en violación del marco AML del país.
Decisiones Regulatorias
Los reguladores decidieron sobre las sanciones tras una reunión del comité de deliberación de sanciones que revisó el cumplimiento del intercambio con la Ley sobre la Información Financiera Específica. Además, Bithumb ha sido prohibido de procesar transferencias de criptomonedas externas para nuevos clientes durante seis meses, desde el 27 de marzo hasta el 26 de septiembre.
Sin embargo, los clientes existentes podrán continuar comerciando y utilizando transferencias externas, mientras que los nuevos clientes aún podrán comprar o vender criptomonedas y depositar o retirar wones coreanos a través de la plataforma.
Advertencias y Sanciones Previas
Estas sanciones siguen a advertencias reiteradas de la Unidad de Inteligencia Financiera, que había estado instando al intercambio a suspender toda actividad relacionada con empresas de criptomonedas no registradas en el extranjero. Según informes, Bithumb no implementó las medidas de bloqueo necesarias a pesar de esas instrucciones.
La última multa representa la mayor sanción impuesta a un intercambio de criptomonedas surcoreano entre varias plataformas que han sido sancionadas por violaciones de AML. El año pasado, Upbit, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes de Corea del Sur, recibió una restricción de tres meses en depósitos y retiros de criptomonedas para nuevos usuarios debido a transacciones con VASPs no registrados, junto con una multa de 35.2 mil millones de won.
Investigación Adicional
Además, Bithumb enfrenta otra investigación por parte del Servicio de Supervisión Financiera debido a un error operativo en el que acreditó accidentalmente a los usuarios con una enorme cantidad de Bitcoin. El 6 de febrero, el intercambio distribuyó inadvertidamente 620,000 Bitcoin, valorados en aproximadamente $40 mil millones a $44 mil millones en ese momento, después de que un empleado ingresara erróneamente los montos de pago en BTC en lugar de wones coreanos durante un evento promocional.
El gobernador de la FSS, Lee Chan Jin, declaró que los reguladores investigarían cómo un intercambio con reservas reales mucho menores pudo registrar y distribuir tales grandes saldos de Bitcoin fantasma en minutos, planteando serias dudas sobre los controles internos y los sistemas de libros electrónicos en la plataforma.
