Clasificación de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en Luxemburgo
Luxemburgo ha clasificado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) como entidades de alto riesgo para el lavado de dinero en su Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) de 2025. Esta decisión destaca las preocupaciones sobre la exposición de la industria de criptomonedas al crimen financiero. Según el informe, el nivel de riesgo inherente asociado a los VASPs se considera «Alto», impulsado por factores como el volumen de transacciones, el perfil de los clientes, los canales de distribución, las estructuras legales y la dimensión internacional de sus operaciones.
La NRA ya había identificado a los VASPs como un riesgo emergente en su informe de 2020, tras realizar una evaluación exhaustiva de los riesgos asociativos al lavado de dinero que surgen de los activos virtuales. Posteriormente, en 2022, otro informe de la NRA calificó los riesgos vinculados con los activos criptográficos y las monedas virtuales como «muy altos», debido, entre otras razones, a su naturaleza basada en Internet y transfronteriza.
La Regulación en Evolución de las Criptomonedas en la UE
La Unión Europea, de la que Luxemburgo es miembro fundador, ha estado trabajando en la regulación de la industria criptográfica. Un componente clave de este esfuerzo es el marco de Mercados en Criptoactivos (MiCA), diseñado para unificar la regulación de criptomonedas en los 27 Estados miembros de la UE. Desde enero, los proveedores de servicios de activos criptográficos han comenzado a obtener licencias para operar legalmente en la UE. Esto incluye al intercambio de criptomonedas Kraken, que ha lanzado el trading de derivados regulados, y a su competidor Crypto.com, que ha asegurado una licencia para hacer lo mismo, ambos en este mes.
El MiCA también establece un nuevo conjunto de requisitos para las stablecoins. El líder del mercado de stablecoins detrás de USDt (USDT), Tether, se ha negado a cumplir con estas nuevas regulaciones y ha sido eliminado de las plataformas de Crypto.com, Coinbase y el principal intercambio de criptomonedas Binance en sus respectivas operaciones en la UE.
El Papel de las Criptomonedas en el Lavado de Dinero
A medida que el papel de las criptomonedas en el ecosistema financiero global aumenta, también se incrementa su uso en actividades de lavado de dinero. A principios de este mes, la policía de Hong Kong arrestó a 12 personas involucradas en un esquema de lavado de dinero transfronterizo que utilizaba criptomonedas y más de 500 cuentas bancarias de testaferros para lavar 118 millones de dólares de Hong Kong (aproximadamente 15 millones de dólares). Adicionalmente, en informes recientes, la policía europea detuvo a 17 sospechosos de un «banco cripto de la mafia», acusados de haber lavado más de 21 millones de euros (23.5 millones de dólares) en criptomonedas para entidades criminales basadas en el Medio Oriente y China. Como resultado de estas operaciones, se incautaron bienes por un valor de 4.5 millones de euros (5 millones de dólares), incluyendo efectivo, criptomonedas, 18 vehículos, cuatro escopetas y varios dispositivos electrónicos.
