Acuerdo de $1.9 millones con Bitcoin Depot
Los reguladores de Maine han alcanzado un acuerdo de $1.9 millones con Bitcoin Depot, poniendo fin a una investigación de dos años sobre las pérdidas por estafas relacionadas con los quioscos de criptomonedas de la empresa. Este acuerdo permitirá devolver fondos a los consumidores que fueron defraudados por estafadores externos.
Detalles del Acuerdo
El acuerdo de consentimiento, anunciado el lunes por la Oficina de Protección del Crédito al Consumidor de Maine, exige que Bitcoin Depot compense a los residentes del estado por transacciones fraudulentas realizadas a través de sus máquinas. Además, como parte del acuerdo, la empresa ha obtenido una licencia de transmisor de dinero, lo que le permite operar legalmente en Maine, aunque este estado no figura entre sus ubicaciones activas en el sitio web de la empresa.
«Estoy agradecida de que nuestra Oficina de Protección del Crédito al Consumidor haya asegurado este acuerdo que devolverá dinero a los bolsillos de los habitantes de Maine que fueron defraudados por estafadores depredadores», declaró la gobernadora Janet Mills en un comunicado, instando a los residentes a hablar con sus seres queridos sobre cómo evitar esquemas de fraude cada vez más sofisticados.
Impacto de las Estafas
Según datos del FBI, los estadounidenses reportaron pérdidas de $246 millones vinculadas a cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, lo que representa un aumento del 99% en comparación con el año anterior. Aproximadamente el 43% de estas pérdidas afectaron a víctimas mayores de 60 años. Los estafadores suelen dirigir a las víctimas a retirar efectivo, convertirlo en criptomonedas en los quioscos y enviar fondos a estafadores que se hacen pasar por funcionarios gubernamentales, empresas o trabajadores de soporte técnico. En EE. UU. hay más de 30,000 quioscos de criptomonedas.
Regulación y Críticas
Los quioscos de criptomonedas han enfrentado un creciente escrutinio en todo el país, ya que legisladores, reguladores y gobiernos locales buscan establecer un control sobre estas máquinas. Los críticos argumentan que la naturaleza irreversible de las transacciones de criptomonedas y las estructuras de tarifas poco claras dejan a los consumidores, especialmente a los adultos mayores, vulnerables. Por su parte, los operadores defienden que los quioscos ofrecen acceso legítimo a activos digitales para usuarios de efectivo.
Movimientos Regulatorios
La acción de Maine se suma a una serie de movimientos regulatorios y legales en otras jurisdicciones. Los fiscales generales de Iowa y Washington, D.C., han demandado a grandes operadores como Bitcoin Depot y CoinFlip en Iowa, así como a Athena Bitcoin en Washington, D.C., cuestionando las tarifas ocultas y las insuficientes protecciones al consumidor. A nivel federal, el senador Dick Durbin de Illinois presentó el año pasado una legislación destinada a limitar las transacciones y exigir reembolsos para las víctimas de estafas, mientras que varios estados han promulgado o propuesto límites, requisitos de licencia y divulgaciones de advertencia.
Legislación en Maine y Otras Iniciativas Internacionales
En junio del año pasado, Maine introdujo legislación de emergencia, «Una Ley para Regular los Quioscos de Moneda Virtual«, que limita los montos de transacciones diarias, establece un tope a las tarifas y proporciona recursos para los consumidores. Internacionalmente, Nueva Zelanda ha prohibido completamente los cajeros automáticos de criptomonedas como parte de sus esfuerzos para frenar las finanzas criminales, mientras que el Reino Unido exige registro con la Autoridad de Conducta Financiera, que hasta la fecha no ha otorgado aprobación a ningún operador.
Sobre Bitcoin Depot
Bitcoin Depot, fundada en 2016 y actualmente dirigida por el presidente Scott Buchanan tras la renuncia del fundador Brandon Mintz como CEO a principios de este año, opera más de 9,000 quioscos en América del Norte y también tiene quioscos en Australia, Canadá, Hong Kong y México. Según el acuerdo alcanzado en Maine, la empresa se ha comprometido a cumplir plenamente con las leyes de protección al consumidor del estado. Se ha solicitado un comentario a Bitcoin Depot.
